Главный сайт Нижнего Новгорода: Зарегистрируйся, чтобы общаться, знакомиться, искать друзей и получать подарки!
Нижний Новгород on-line
Население Нижнего Новгорода - 1.3 млн, интернет-аудитория - 800 тыс. чел.
Новая тема
Вы не можете создавать новые темы.
Т.к. вы неавторизованы на сайте. Пожалуйста назовите себя или зарегистрируйтесь.
0
Тема

Помощь в оформлении налоговых деклараций 3НДФЛ и бесплатные консультации

В данной теме более 200 сообщений, поэтому вид форума автоматически переключен в древовидный. Вы видите ветки содержащие новые сообщения, остальные ветки свёрнуты.
elena177 14.02.2014 «ответить»
Вы не можете отвечать в этой теме.

Т.к. вы неавторизованы на сайте. Войти.

Предлагаю помощь по оформлению налоговых деклараций для получения вычета НДФЛ по покупке квартиры, ипотечным процентам, лечению, обучению. А также помогу заполнить декларации по продаже недвижимости и авто, находившихся в собственности менее 3х лет.
Если есть какие-то вопросы задавайте.
Ve 14.02.2014 «ответить»
Подскажите - можно ли получить вычет по долевому строительству и по ипотеке (договор от 2013 года) и какие нужно документы в налоговую предоставить?
elena177 14.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Если акт передачи квартиры от 2013 года - то конечно же можно. Если акт передачи датирован 2014 годом - то только в 2015 году. В налоговую нужно следующие документы: договор долевого участия, акт передачи квартиры, кредитный договор, справка 2ндфл, справка из банка об уплаченных процентах по ипотеке.
Isaak 14.02.2014 «ответить»
а можно только за прошедший год возместить или за 3 прошедших?
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
вычет предоставляется с момента (года) покупки квартиры
elena177 15.02.2014 «ответить»
К сожалению за год предшествующий году подписания акта (в случае долевого строительства) или подписания договора покупки нельзя, т.к. тогда еще право на вычет у вас не возникло. Это возможно только для неработающих пенсионеров. Вот им такая возможность предоставляется.
elena177 15.02.2014 «ответить»
Право на имущественный вычет возникает с момента подписания акта передачи квартиры (в случае долевого строительства) либо с момента получения свидетельства о государственной регистрации права собственности. Получить вычет раньше, чем возникло такое право нельзя. Исключение неработающие пенсионеры.
Ve 14.02.2014 «ответить»
у нас договор подписан в 13 а квартиру получим уже в 14 (акт передачи квартиры), я так понимаю что только в 15 можно будет вычет за квартиру получить? так?
а за ипотеку, которая платится с 13 года - можно сейчас вычеты подучить?
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
При покупке квартиры в строящемся доме по договору долевого участия право на имущественный вычет возникает с момента подписания покупателем акта приема-передачи жилья. При этом нет необходимости дожидаться оформления свидетельства о государственной регистрации права собственности на жилье.
Т.о. налогоплательщик вправе обратиться с заявлением в налоговый орган на предоставление ему имущественного налогового вычета по доходам за тот налоговый период, в котором подписан передаточный акт.

Пример: Орехов А.И. оплатил покупку квартиры в строящемся доме согласно договору долевого участия в строительстве в 2010 году. Строительство было окончено в 2013 году, и конце этого же года Орехов А.И. принял квартиру в пользование и подписал акт приема-передачи квартиры. Свидетельство о регистрации права было оформлено только в начале 2014 года. Так как акт приема-передачи был подписан в 2013 году, то в начале 2014 года Орехов А.И. подал документы на налоговый вычет за 2013 год и вернул уплаченный им в течение 2013 года налог на доходы (НДФЛ).
Ve 15.02.2014 «ответить»
спасибо - я так и представлял, но меня убеждали в обратном....
elena177 15.02.2014 «ответить»
Доброе утро! Имущественные налоговые вычеты, предусмотренные пп. 2 п. 1 ст. 220 Кодекса, предоставляются за тот налоговый период, в котором возникло право на их получение, или в последующие налоговые периоды вне зависимости от периода, когда налогоплательщик нес расходы по приобретению вышеуказанного имущества. Подтверждением такого права в случае долевого строительства является акт передачи квартиры.Таким образом, вы имеете право на получение имущественного налогового вычета по доходам за 2014 г. и последующие годы. При этом в составе имущественного налогового вычета учитывается сумма фактически уплаченных вами процентов начиная с даты их уплат. Другими словами декларацию можно подать только в 2015 году по расходам на покупку квартиры и уплате процентов по ипотеке, но проценты ваши за 2013 год некуда не пропадут.
Ve 16.02.2014 «ответить»
Спасибо!
значит откладываем все обращения в налоговую до 2015 года
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
Ещё нужен документ, подтверждающий факт оплаты квартиры: платежка либо квитанция п/о, либо расписка покупателя и пр.
L@nochk@ 14.02.2014 «ответить»
Скажите, в каких случаях делаются вычеты?
elena177 14.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Налоговый вычет можно получить:
-за лечение свое и близких (супруги, дети, родители-если в договоре в качестве плательщика указаны вы). Это не только дорогостоящее лечение, но и стоматологические услуги, различные анализы и обследования, платные прививки детям, платный детский патронаж и т.д.
- за обучение свое (на любой форме обучения, в т.ч. автошкола) и своих близких (детей и братьев (сестер) на дневной форме обучения. Также сюда входят платные кружки в садике, школе, детские развивающие центры.
- за добровольное пожертвование
- при покупке квартиры (дома), доли в квартире(доме), по уплате процентов по ипотеке.
YUshka 18.02.2014 «ответить»
здравствуйте.скажите плиз а есть какой-то срок давности по вычетам за лечение и учебу к примеру?то есть если у меня есть чеки за 2009 год.я могу в 2014 году на вычеты подать или уже поздно?
и еще я должна справку 2НДФЛ именно за 2009 год предоставить?
elena177 18.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Срок давности для социальных вычетов (вычеты за лечение, обучение) составляет 3 года. В 2014 году возвращают за 2011, 2012 и 2013 года. За 2009 год, к сожалению, уже поздно... За 2009 год нужно было возвращать либо в 2010, 2011, 2012 г.
2-НДФЛ предоставляют за тот год в котором были произведены фактические расходы.
YUshka 19.02.2014 «ответить»
спасибо!!! а какие документы еще нужны кроме 2ндфл, чека за лечение и договора с мед учреждением или вузом?
elena177 19.02.2014 «ответить»
Для получения вычета за обучение для налоговой необходимы следующие документы:
1. Договор с учебным заведением
2. Лицензия учебного заведения
3. Квитанции за обучение
4. Доп. соглашение или справка об повышении (изменении ) цен за обучение (если таковые были)
5. Если возврат за ребенка, брата\сестру - то справку, что он обучается на дневной форме
6. Свидетельство о рождении ребенка (если возвращаете за обучение ребенка)
6. Справка 2НДФЛ со всех мест работы

Для получения вычета за лечение для налоговой необходимы следующие документы:
1. Договор с медицинским учреждением
2. Лицензия медицинского учреждения
3. Платежные документы
4. Справка мед.учреждения об оказанных услугах с указанием кода услуги (дорогостоящее лечение или нет)
5. Рецепт лечебного учреждения со штампом "Для налоговых органов" (только в том случае если возврат за лекарства). Возврат за лекарства осуществляется только, если ваше лекарство входит в перечень лекарств Постановления Правительства РФ от 19.03.2001 N 201 (ред. от 26.06.2007) "Об утверждении Перечней медицинских услуг и дорогостоящих видов лечения в медицинских учреждениях Российской Федерации, лекарственных средств, суммы оплаты которых за счет собственных средств налогоплательщика учитываются при определении суммы социального налогового вычета"
6. Справка 2НДФЛ со всех мест работы

Максимальный размер налогового вычета (не дорогостоящее лечение + обучение) - 120 000 руб. (+50 000 руб. на ребенка). Предельная сумма возврата подоходного налога за обучение 15 600 руб. (+6 500 руб. на ребенка).
С дорогостоящего лечения налог возвращается с полной суммы произведенных расходов.
Пашкевич 14.02.2014 «ответить»
просьба не скрывать.
тема реально полезная.
Ежонка 14.02.2014 «ответить»
Скажите, пожалуйста, а если ДКП датирован февралем 2014, то вычет можно получить в 2015 году исходя из доходов и налоговых отчислений за февраль-дек 2014 или за весь 2014 год?
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
за весь 2014 год, от всех работодателей
Ежонка 14.02.2014 «ответить»
а за 2013 год при покупке квартиры в 2014 уже нельзя?
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
К сожлению, нет. Если расходы (покупка квартиры) произведены в 2014 году, то и доходы для вычета будут браться за 2014 и последующие годы. Максимально к возврату приходится сумма подоходного налога, удержанного за календарный год.
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
Сумма налога, которую Вы можете вернуть определяется двумя основными параметрами: Вашими расходами при покупке жилья и уплаченным Вами подоходным налогом.
В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей (т.е. вернуть Вы можете максимум 2 000 000. руб. * 13% = 260 000 рублей.).

За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму (260 тыс.руб.) целиком.

Подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений, если ипотека оформлена до 01.01.2014г.

С 2014 года Максимальный вычет по ипотеке составит 3 миллиона рублей, т.е. вернуть можно будет 3 000 000 * 13% = 390 000 руб.
дачер 15.02.2014 «ответить»
Pulya_ писал(а)

С 2014 года Максимальный вычет по ипотеке составит 3 миллиона рублей, т.е. вернуть можно будет 3 000 000 * 13% = 390 000 руб.


А возможно ли получить имущественный вычет на одну квартиру на 2 млн, а проценты потом получить на другую на 1 млн (обе куплены после 1 января 2014) или нужно 3 млн на одну квартиру использовать?
elena177 15.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Предельный размер вычета по расходам на покупку квартиры остался по-прежнему 2 мл, но он стал многоразовым.
А вот имущественный налоговый вычет в отношении расходов на погашение процентов по кредитам может быть предоставлен только по одному объекту недвижимого имущества и в сумме не более 3 млн. руб.
У вас обе квартиры оформлены на одного собственника? С 1 января 2014 года, привязка к объекту исчезает и каждый из собственников сможет заявить вычет в размере 2 млн рублей.
дачер 16.02.2014 «ответить»
Одна квартира на мужа (на нее мы сейчас получаем свидетельство), вторая - на нас двоих (но я уже пользовалась имущественным вычетом, хоть и совсем на маленькую сумму) - она ипотечная и построится только через год, соответственно и вычет можно будет получить только через год. Вот мы и думаем, если сейчас получать вычет на первую квартиру, то на проценты по второй уже не сможем получить?
elena177 16.02.2014 «ответить»
Вы точно уже не можете воспользоваться вычетом по второй квартире, т.к. свое право уже реализовали. А муж если получит вычет на 2 мл по первой квартире по второй уже не сможет получить проценты. Тут нужно определиться что для вас будет выгоднее. С какой квартиры муж больше вернет налога.
А первая квартира без ипотеки? 2 мл- это цена расходов на приобретение квартиры без учета процентов по ипотеке? Вторая квартира целиком в ипотеку?
дачер 16.02.2014 «ответить»
Да, первая без ипотеки на 2 с копейками, вторая 50 на 50 (ипотека оформлена на мужа, я как жена - созаёмщик). Конечно мы понимаем, что на вторую будет выгоднее получать, но долго ждать нужно, а если сейчас получать вычет, то можно быстрее выплатить долг и, соответственно, и переплата по % меньше будет. Подумаем.
Спасибо большое за ваши ответы.
Caramelk@ 14.05.2014 «ответить»
подскажите пожалуйста, а эти два вычета суммируются? к примеру приобретена квартира за 4,5 миллиона, 2 нал, 2.5 кредит. вычет за приобретение квартиры будет с 2ух миллионов, а за оплату процентов плюсом с 2.5ти? либо общее одно органичение для вычета по квартире 3 миллиона?
elena177 15.05.2014 «ответить»
Доброе утро! Вам вернут налог со стоимости квартиры плюс со стоимости кредита. Т.е. если акт передачи квартиры (при покупке по договору долевого участия) либо свидетельство о регистрации права собственности (при покупке квартиры на вторичном рынке) датированы до 1 января 2014 года, то вы получите вычет с 2 млн руб на семью (т.е. 260 000 руб) + вычет 13% с уплаченных вами процентов по кредиту.
Если же акт передачи квартиры либо свидетельство о регистрации права собственности датированы после 1 января 2014 годы, и оба супруга вычетом ранее не пользовались, то каждый из супругов сможет вернут налог с 2 млн руб. , т.е. каждый из супругов сможет получить по 260 000 руб (520 000 руб. на семью) плюс 13% с процентов уплаченных по кредиту.
Caramelk@ 15.05.2014 «ответить»
спасибо за ответ!
уточните еще пожалуйста такой момент - вычет 13% с уплаченных процентов по кредиту имеет какое-либо ограничение?
elena177 15.05.2014 «ответить»
При покупке квартиры до 2014 года - ограничений нет! Если квартира куплена после 1 января 2014 г. (имеется ввиду дата договора передачи квартиры при ДДУ либо дата свидетельства о регистрации права собственности при вторичке) идет ограничение по расходам на уплату процентов в 3 млн.руб.
Caramelk@ 15.05.2014 «ответить»
Если я правильно поняла, то в моем примере будет так:
Собственник 1, акт приема квартиры будет в 2014 году. Значит получается максимально возможная сумма вычета 260 000 руб. (13% от 2 000 000 руб. стоимости квартиры) + 390 000 руб. (13% от 3 000 000 руб. по процентам, если они достигнут этой суммы конечно), итого - 650 000 руб. Верно?
elena177 15.05.2014 «ответить»
Поскольку акт передачи квартиры датирован 2014 г., то оба супруга смогут получить по 260 000 руб. Т.е. привязка 2 000 000 будет не к объекту, а к налогоплательщику. Итого: 260000+260000= 520000 руб. + 390 000 (только в том случае если сумма уплаченных процентов достигнет 3 000 0000!!!!). Итого: 910 000 руб. Но возврат 13% с уплаченных процентов будет только после того как вам полностью возвратят 13% от стоимости квартиры. Последний возврат по процентам у вас будет не раньше следующего года за годом закрытия ипотеки. НДФЛ возвращают не одной суммой, а по частям - не более суммы НДФЛ удержанного у вас работодателем за год.
Caramelk@ 15.05.2014 «ответить»
Так если собственник только один супруг, то наверное только он и может получить вычет, верно? Второй супруг не работает, находится в декретном отпуске и собственником приобретаемой квартиры не будет. В кредите он тоже не участвует.
elena177 15.05.2014 «ответить»
Имущество, нажитое во время брака является совместной собственностью, если иное не прописано в брачном договоре независимо от того, на чье имя оформлена квартира и кто вносил деньги. Если заявление о распределении имущественного вычета не писать - то автоматом будет считаться, что 100% вычета будет получать собственник указанный в свидетельстве. Заявление пишется только один раз при подаче самой первой декларации и в дальнейшем в последующие года изменить пропорции, указанные в заявлении будет нельзя.
Таким образом, общая совместная собственность по свидетельству и просто собственность (при условии, что свидетельство или акт передачи получены во время законного брака) уравниваются и по ним одинаково можно получить вычет обоим супругам. При долевой же собственности вычет предоставляется согласно доле, указанной в свидетельстве.
Получить вычет может только налогоплательщик, имеющий доходы, облагаемые по ставке 13%. Таким образом, второй супруг, пока находится в отпуске по уходу за ребенком и не имеет доходов - получить вычет не сможет, но участвовать в распределении вычета имеет полное право.
Caramelk@ 15.05.2014 «ответить»
а если супруг, выйдя из декрета, так и не воспользуется данным вычетом, он сохранит его для возможных будущих приобретений жилья, верно?
elena177 16.05.2014 «ответить»
Добрый день! Если второй супруг хочет воспользоваться вычетом по другой квартире - то заявление о распределении вычета писать вообще не надо. Автоматом вернут налог собственнику указанному в договоре, акте, свидетельстве. А за вторым супругом сохранится право на вычет в будущем.
Но если у вас квартира куплена за 4,5 млн. руб. то зачем ждать вычета по другой квартире? когда оба супруга могут вернуть максимально возможный вычет в 2 млн. руб.
Есть смысл только в случае, если вторая квартира будет покупаться в кредит. Тогда, конечно, выгоднее будет второму собственнику пока своё право на вычет не реализовывать.
Caramelk@ 16.05.2014 «ответить»
спасибо большое за подробную консультацию!)
Caramelk@ 16.05.2014 «ответить»
Елена, подскажите еще по другой ситуации - была приобретена квартира за наличный расчет в 2013 году и в этом же году было подано заявление на вычет, т.е. по идее право на вычет от стоимости квартиры уже использовано. Может ли этот человек в будущем, если будет приобретать квартиру в кредит, воспользоваться по ней только вычетом на проценты с кредита?
elena177 16.05.2014 «ответить»
Имущественный вычет от стоимости квартиры и вычет с уплаченных процентов по ипотеке должны быть по одному объекту. Право на вычет уже реализовано, больше вычетом, к сожалению, воспользоваться нельзя.
Pulya_ 14.02.2014 «ответить»
Еще можно поучать вычет в текущем 2014 году у работодателя. Читайте здесь www.glavbukh.ru/art/21025
Ежонка 15.02.2014 «ответить»
Спасибо большое за такой подробный ответ!
elena177 15.02.2014 «ответить»
Доброе утро! Исходя из доходов за весь год!
BasT1 15.02.2014 «ответить»
цена услуги? и если можно номер телефона в личку..плиз (скоро понадобится)
elena177 15.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Ответила в приват.
Verunia 24.02.2014 «ответить»
и мне, в приват...
elena177 25.02.2014 «ответить»
Доброе утро! Написала в приват.
кАлёСИК 30.03.2014 «ответить»
Добрый день
Будьте добры,подскажите,пожалуйста,ваши контакты для общения по данной теме.и стоимости услуг.спасибо
elena177 30.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! ответила в приват.
Лотерея 03.02.2017 «ответить»
тоже плиз
Ежонка 16.02.2014 «ответить»
Еще на всякий случай уточню. Если квартира стоимостью 3 млн покупается в Ипотеку, скажем 1 млн первоначальный взнос, 2 млн в ипотеку, то вычет возвращается с 1 млн, который заплатили в качестве первоначального взноса или так же как за покупку наличными с макс 2 млн?
elena177 16.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Вычет вам вернется с 2 млн (260 тыс.) + 13% с уплаченных вами процентов по ипотеке. Именно с процентов по ипотеке, а не со стоимости кредита.
Ежонка 16.02.2014 «ответить»
Спасибо ) Успокоили.
zllen 23.02.2014 «ответить»
Добрый день! Запуталась немножко. Вычет с процентов по ипотеке сразу возвращается, или когда будут уплачены все эти проценты? И,я правильно поняла, если акт приемки 2014 года, вычет смогу вернуть только в 2015 году?
Заранее спасибо за ответ!
sergdanger 24.02.2014 «ответить»
Вычет будет только за фактически уплаченные проценты (ПОСЛЕ).
Имущественный вычет можно оформить и текущим годом, чтобы не удерживали с зарплаты.
zllen 24.02.2014 «ответить»
спасибо!
elena177 24.02.2014 «ответить»
Если акт датирован 2014 годом, то декларацию вы можете подать в 2015 году независимо от того, когда вы начали платить проценты по ипотеке, даже если ипотека с 2013 года. В декларацию за 2014 год вы можете включить проценты и за 2013 (если таковые были) и за 2014 год. Но тут существует правило, сначала возвращают налог за покупку квартиры, а когда он выберется то начинают возвращать за ипотеку. Поэтому расходы по уплате ипотеки можно указывать либо каждый год (т.е. брать справку в банке каждый год за соответствующий налоговый период и они будут плавно переходить на следующий год в декларации) либо как вычет по квартире будет приближаться к завершению взять справку в банке за все эти года сразу и отразить их в одной декларации общей суммой. Но если ипотеку вы закрыли, то лучше проценты отразить не позже года закрытия ипотеки.
Если вы решили возвращать через работодателя, то вам надо придти в налоговую со всеми необходимыми документами и написать заявление на получение налогового уведомления. Месяц налоговая будет все проверять. Через месяц налоговая вам подготовит уведомление для работодателя, вы его заберете и отдадите работодателю и напишите заявление на имущественный вычет. Работодатель перестанет с вас удерживать НДФЛ. Но будет потеряно несколько месяцев за которые нужно будет в 2015 году подавать декларацию за 2014 год (но уже с учетом налогового вычета который вам предоставит налоговый агент, т.е. работодатель). Налоговое уведомление нужно получать в налоговой каждый год новое.
Саша Спокойный 19.03.2014 «ответить»
Здравствуйте.
Подскажите, пожалуйста по вычету с % по ипотеке.
Сейчас я получаю вычет через работодателя на покупку квартиры. Получаю так с самого приобретения квартиры, т.е. 3-НДФЛ не заполнял. В следующем году вычет на покупку квартиры выберется и я хотел бы получать вычет с уплаченных процентов по кредиту.
1) Можно ли его получать также через работодателя или только на следующий год, заполнив 3-НДФЛ?
2) Если можно, то как это осуществляется - нужно писать 2 заявления на вычеты по покупке жилья и по ипотечному кредиту и мне дадут 2 уведомления или как-то иначе?
3) Есть ли срок давности на получение вычета по процентам? Смогу ли я получать его, скажем, через 10 лет?
Спасибо!
elena177 19.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! Ипотеку в каком году планируете закрыть? В этом году уже брали уведомление в налоговой? Можете в следующий раз при обращении в налоговую сдать документы по ипотеке (кредитный договор, справка из банка о выплаченных процентах за все года, предшествующие году обращения в налоговую) и получить такое же уведомление для работодателя. И каждый следующий год приносить новые справки из банка о выплаченных процентах и брать в налоговой новое уведомление. Уведомление дают одно в год (оно общее: на проценты и на квартиру).
Срока давности нет, но 10 лет тянуть не стоит.... :)
Late 17.03.2014 «ответить»
В смысле с процентов ? Может с "тела" кредита
elena177 17.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! По ипотеке берётся справка из банка о выплаченных процентах и с них возвращают 13%. Подоходный налог возвращают именно с уплаченных процентов, а не с общей стоимости кредита. Так всегда было, так есть сейчас..
Olga_79 16.02.2014 «ответить»
Подскажите пожалуйста. Мы с мужем купили квартиру за 3 млн. в долевую собственность пополам. Когда мы будем возвращать проценты нам каждому вернут с 1 млн. или с 1,5 млн. Я никак не разберусь.
elena177 16.02.2014 «ответить»
У вас акт передачи каким годам датирован 2013 или 2014 годом? До 1 января 2014 года 2 млн привязано к квартире, т.е. если не один из супругов свое право не реализовывал раньше то каждому вернут с 1 млн. руб. Т.е. вычет 2 млн на квартиру в целом.
С 2014 года привязки к объекту нет, если акт передачи квартиры датирован 2014 годом то каждому вернут с 1,5 млн.руб. И по 0,5 млн. руб у вас с супругом останется запас переходящий на покупку следующей квартиры.
URR 16.02.2014 «ответить»
Здравствуйте,
Вы пишете "И по 0,5 млн. руб у вас с супругом останется запас переходящий на покупку следующей квартиры". Не могли бы Вы расшифровать, что это значит?
elena177 17.02.2014 «ответить»
С 1 января 2014 года налоговый вычет привязан к налогоплательщику, а не к квартире, которую он купил. Право на налоговый вычет так и осталось одноразовым: но, если после покупки первой квартиры, комнаты, вычет в 2 миллиона не использован полностью, то за этой налоговой льготой каждый налогоплательщик может обратиться при покупке второй, третьей квартиры, то есть пока не использует вычет в 2 млн. рублей полностью.
Olga_79 16.02.2014 «ответить»
У нас октябрь 2013 года акт приема-передачи. Значит с миллиона. жалко.. И миллион не будет переходить на след. покупку?
elena177 16.02.2014 «ответить»
К сожалению нет... к вам будут применяться старые правила...Вам вычет будет 2 млн (260 тыс) на квартиру, т.е. по 1 мл. (130 тыс) на каждого... остаток сгорит...
Olga_79 16.02.2014 «ответить»
тогда еще один вопросик, если можно) Может только муж подать на возврат со своей доли - 1млн. а я не буду. И в будущем при другой покупки я подам на возврат и мне будут считать с 2 млн. или так нельзя?
EvgeNika4 17.02.2014 «ответить»
Я недавно прочитала, что если квартира оформляется в совместную собственность без разделения долей, то я могу полностью передать право вычета на всю сумму на мужа. Важно: при этом мое право на налоговый вычет при следующей покупке квартиры не потеряется, я смогу им воспользоваться. Может и вы под этот случай попадаете.
elena177 17.02.2014 «ответить»
Немножко не так...Передача права, а равно и отказ от пользования имущественным налоговым вычетом одним налогоплательщиком в пользу другого налогоплательщика пп. 2 п. 1 ст. 220 Кодекса не предусмотрены.
Налогоплательщики, приобретшие имущество в общую совместную собственность, могут только согласовывать между собой соотношение, в котором имущественный налоговый вычет будет распределяться между ними.
При приобретении имущества в общую совместную собственность размер имущественного налогового вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их письменным заявлением. И это соотношение может быть абсолютно любым.Одним из вариантов распределения между супругами имущественного вычета может быть такой: 100% - в пользу одного супруга и 0% - в пользу другого супруга.

А вот тут начинается самое интересное...Мнения МИНФИНА и ФНС РФ расходятся.
Минфин считает, что согласовывая такой порядок распределения имущественного налогового вычета между совладельцами (100% одному и 0% другому) в рамках процедуры, установленной пп. 2 п. 1 ст. 220 Кодекса, каждый из них реализует свое право на получение имущественного налогового вычета.Повторное предоставление права на получение данного имущественного налогового вычета не допускается. (ПИСЬМО МинФина РФ от 3 марта 2010 г. N 03-04-05/9-82).
С точкой зрения Минфина России не согласна ФНС РФ. Налоговая служба разъясняет, что в случае если супруги приобрели в совместную собственность жилье и распределили вычет в соотношении 100% и 0%, при покупке другого жилого объекта супруг, в пользу которого вычет был распределен в размере 0 руб., вправе воспользоваться имущественным вычетом в общем порядке (Письмо ФНС России от 30.11.2009 N 3-5-04/1749). В другом своем письме ФНС РФ уточняет, что в случае, когда один из совладельцев лично за вычетом не обращался, он не может считаться воспользовавшимся своим правом на вычет в смысле положений абз. 20 пп. 2 п. 1 ст. 220 Кодекса.
EvgeNika4 17.02.2014 «ответить»
А в практике, если я напишу заявление на 100% вычет в пользу мужа, то потом смогу вычетом воспользоваться при своей следующей покупке квартиры?
Хотя есть другой выход, ну поставлю я себе номинально 1% (99% мужу), все равно же смогу остаток от суммы 260 тыс. (от 2-х миллионов) в следующий раз добрать, так как квартира куплена в 2014 году полностью.
elena177 17.02.2014 «ответить»
А на практике все сложно... В каждой налоговой может быть по-разному... Смотря на какой документ они будут ссылаться... Может быть даже так, что сначала они примут документы к вычету, а при камеральной проверке решат отказать, ссылаясь на письмо МинФина как вышестоящего органа.
Но в вашем случае все проще раз квартира куплена после 1 января 2014. Вы правильно отметили как в вашем случае можно поступить.
elena177 17.02.2014 «ответить»
Да, так можно сделать. Вы имеете право сами выбирать, когда реализовывать свое право. Вас никто не может обязать получать вычет с этой квартиры. Не заявив право на долю в этой квартире, вы сохраняете свое право в дальнейшем...
Olga_79 17.02.2014 «ответить»
спасибо большое!)
Ежонка 17.02.2014 «ответить»
Я насколько помню выбирать заявлять или нет возврат со своей доли или передавать полностью возврат мужу можно только в случае совместной собстввенности. А в случае долевой вы обязательно получать вычет на двоих в указанных долях и написать заявление на долю в 0, а на мужа 100% нельзя. Правильно?
EvgeNika4 17.02.2014 «ответить»
Я так понимаю из пояснения выше, что только в случае совместной собственности без распределения долей можно выбирать.
elena177 17.02.2014 «ответить»
Вы правы. Если имущество оформлено в общую долевую собственность, то доли каждого из супругов явно определены (и, соответственно, прописаны в свидетельстве о регистрации права собственности).
В этом случае вычет распределяется в соответствии с долей каждого супруга (абз. 25 пп.2 п.1 ст. 220 НК РФ, Письма Минфина России от 21.06.2012 N 03-04-05/5-756, от 08.06.2012 N 03-04-05/9-706, от 15.03.2012 N 03-04-05/7-307, от 22.02.2012 N 03-04-05/7-215, от 13.12.2011 N 03-04-05/9-1026, ФНС России от 19.09.2012 N ЕД-3-3/3412)
elena177 17.02.2014 «ответить»
Заявлять свой вычет или нет не зависит от вида собственности. А вот возможность распределения в любых соотношениях зависит от того долевая эта собственность или общая совместная.
При приобретении (строительстве) жилого дома в общую долевую собственность размер имущественного вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей (долями) собственности. При оформлении объекта недвижимости в общую долевую собственность каждый из совладельцев может воспользоваться вычетом исходя из его доли в указанном имуществе.
Также родитель может получить имущественный налоговый вычет за своего несовершеннолетнего ребенка, увеличив размер причитающегося ему вычета исходя из доли квартиры, оформленной в собственность ребенка.
zllen 23.02.2014 «ответить»
А можно ли потом, ну, скажем через пару лет выделить долю ребенку и вернуть вычет исходя из доли квартиры, оформленной в собственность ребенка?
elena177 24.02.2014 «ответить»
Добрый день! Если вы выделите потом долю ребенку то за долю ребенка потом не вернешь.А зачем вам за долю ребенка возвращать когда можно за свою вернуть?
Выделить то долю конечно можно ребенку в любое время, а вот получить вычет за квартиру нужно тому на кого она оформлена изначально. А что вам сейчас мешает вернуть вычет на того собственника на которого оформлена квартира?
zllen 24.02.2014 «ответить»
я уже использовала свое право. Муж будет возвращать, у нас в совместной собственности. А так как планировали потом за ипотеку вносить материнский капитал, при этом же выделить нужно долю, думала получиться вернуть за ребенка вычет.
elena177 24.02.2014 «ответить»
Кстати, с суммы уплаченной за счет средств материнского капитала подоходный не возвращают. а за ребенка вы бы и так не смогли вернуть, т.к. долю ребенка приплюсовывают к своей только тогда, когда свое право не реализовано.
BlondinkaNN 17.02.2014 «ответить»
Добрый день! Подскажите пожалуйста какие документы нужно собрать, чтобы получить вычет НДФЛ по покупке квартиры? И в какое время надо идти в налоговую, если квартиру купили в феврале 2014?
elena177 17.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Если акт передачи квартиры (при покупке квартиры по долевому участию) либо свидетельство о праве собственности (если куплена по договору купли-продажи) датированы 2014 годом - то декларацию нужно подавать в 2015 году по доходам 2014 года. Если они будут датированы 2015 годом - то соответственно в 2016 году.
Идти в налоговую можно в течении всего года, но чем раньше вы придете, тем быстрее вы вернете свои деньги.
Перечень документов:
1. Договор долевого участия или покупки квартиры
2. Акт приемки -передачи квартиры(если долевое участие) либо свидетельство о праве собственности (если куплена по договору купли-продажи)
3. Справка со всех мест работы 2НДФЛ
4. Кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах (если есть ипотека)
5. Документы, подтверждающие факт оплаты.
man on a mission back 17.02.2014 «ответить»
Здравствуйте!

В случае если квартира оформлена в общую собственность на двух супругов-каждый из них подает отдельную декларацию? Общая сумма вычета будет 260т.р или 520 в таком случае?

Если право собственности оформлено в 2014, то декларацию нужно подавать в 2015 или можно уже в этом году.

Спасибо.
elena177 17.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Декларацию нужно каждому из супругов подавать. У вас долевое строительство? Если да, то акт-передачи каким годом датирован? Декларацию подают на следующий год после подписания акта-передачи квартиры (если долевое участие) и права собственности (если квартира куплена по договору купли-продажи). Если у вас не долевое участие, то получается, что подавать вам нужно в 2015.
Если акт передачи квартиры (при долевом строительстве) либо право собственности (при прочей покупке) датирован 2014 годом, то каждый из супругов сможет реализовать вычет в 2млн руб., т.е. 520 тыс. на семью.
man on a mission back 18.02.2014 «ответить»
Акт ПП 2014 год.Долевое строительство.
elena177 18.02.2014 «ответить»
Значит декларацию подавать в 2015 году. К вам будут применяться новые правила и каждый из вас сможет вернуть налог с 2 млн.руб.
man on a mission back 18.02.2014 «ответить»
Большое спасибо.
Обязательно ли ,в таком случае, оформление собственности на обоих супругов или можно на одного?
elena177 18.02.2014 «ответить»
Не совсем поняла вопроса... Если в договоре долевого участия прописано, что собственность общая совместная, то и при регистрации права собственности вам укажут также что собственность общая совместная...Думаю, что вам на одного уже не переделают.А что вы теряете если право на двоих? Вот если бы у вас акт передачи был датирован 2013 годом - то вы бы потеряли вычет с 2 млн руб, т.к. до 2014 года вычет в 2 млн давался на квартиру. А сейчас вы уже ничего не потеряете и каждый получит свой вычет.
man on a mission back 18.02.2014 «ответить»
ДДУ на одно лицо.
Т.е возможность получить два вычета теряется?
elena177 18.02.2014 «ответить»
Какова цена квартиры?
elena177 18.02.2014 «ответить»
То, что квартира будет оформлена в собственность одного супруга - в принципе тоже не помеха. Здесь можно руководствоваться СК РФ. Квартира, приобретенная в браке, является совместной собственностью супругов, вне зависимости от того, на кого она оформлена. Если, конечно, иное не прописано в брачном договоре. Считается, что деньги платились из общего семейного бюджета, соответственно, право на налоговый вычет имеют оба супруга в пределах обозначенной выше суммы.Здесь важно, были ли супруги уже супругами (официально, конечно), когда квартира приобреталась.
Так что, если супруги состояли в браке на момент приобретения квартиры (и между ними не заключен брачный договор, предусматривающий раздел собственности в зависимости от того, на кого она оформлена), то такая квартира считается находящейся в общей совместной собственности. Вычет в этом случае полагается обоим - и мужу, и жене.
tsvetyNN 28.03.2014 «ответить»
А как в этом случае заполнять декларации. Понятно, что каждый заполняет, какие цифры писать в вычетах?
elena177 28.03.2014 «ответить»
Добрый день! Если квартира оформлена в собственность на одного супруга, а второй супруг хочет тоже получить вычет, то сначала пишется заявление о распределении вычета между супругами, где супруги согласовывают пропорцию в которой они будут получать вычет. Потом в соответствии с данной пропорцией заполняются декларации и рассчитывается сумма вычета согласно доли, согласованной в заявлении.
tsvetyNN 28.03.2014 «ответить»
Что то не так, насколько я знаю каждый супруг может получить по 260000, пропорции указываются если в долевой собственности. Разве не так?
elena177 28.03.2014 «ответить»
Пропорции при заполнении декларации указывают не только при долевой собственности. Есть ещё два случая когда указывают пропорции при заполнении декларации помимо долевой собственности:
1. Квартира приобретена в общую совместную собственность (свидетельство о регистрации права собственности) и супруги сами определяют в каких пропорциях будут получать вычет при написании заявления о распределении вычета между супругами (а пропорции могут быть совершенно любыми: 50% на 50%-тогда в декларации каждый из супругов указывает по 1\2 доли; 100% и 0% - тогда декларацию подает только один из супругов и указывает 1\1 доли; можно указать 3\4 вычета одному и 1\4 вычета другому и т.д. как угодно).
2.Квартира оформлена на одного из супругов (свидетельство о регистрации на одного из супругов). А второй супруг хочет тоже получить вычет (ранее он его не использовал). Поскольку имущество нажитое в браке является совместной собственностью, то второй супруг тоже может получить вычет, несмотря на то, что он в свидетельстве не упоминается. В этом случае также пишется заявление о распределении вычета между супругами аналогично рассмотренному в пункте №1.
tsvetyNN 30.03.2014 «ответить»
У нас квартира приобретена в браке в 2013г. Собственник один - я. Можем ли мы получить за нее вычет каждый по 260 тысяч, что в итоге равно 520 тысячам? Т.е. каждый воспользуется своим правом вычета на 100%.
elena177 30.03.2014 «ответить»
К сожалению 520 тысяч вы получить не сможете, т.к. это возможно только для тех налогоплательщиков, которые приобрели квартиры после 1 января 2014 года. А для тех кто приобрел до 1 января 2014 года распространяются старые правила и 260 тысяч вычета дается на квартиру, а не на каждого супруга. До 2014 года вычет привязан к квартире, а начиная с 2014 года вычет привязан к налогоплательщику. Поэтому, независимо от того, один вы будете получать вычет за квартиру или вместе с супругом - вернут вам 260 тыс налога.
tsvetyNN 31.03.2014 «ответить»
Спасибо большое за ответ.
elena177 20.02.2014 «ответить»
Если Вы приобрели или построили жилье в 2014 году, то при получении имущественного налогового вычета будут применяться новые правила. Так, если при покупке или строительстве недвижимости не удалось использовать имущественный вычет целиком (2 миллиона рублей), то оставшуюся его часть можно будет получить при следующей покупке. Действующее ранее положение не предусматривало повторного получения вычета.
Согласно новым правилам, теперь при покупке или строительстве недвижимости в совместную или долевую собственность каждый совладелец имеет полное право на получение имущественного налогового вычета в размере 2 млн. Раньше вычет в 2 млн был привязан к квартире, а теперь к собственнику.
Произошли изменения и в предоставлении вычета по процентам, начисленных при покупке (строительстве) недвижимости в кредит. Так, теперь на имущественный вычет с процентов накладывается ограничение, которое предусматривает верхний потолок для процентов в 3 миллиона рублей. Другими словами, если размер процентов по кредиту составит 4 миллиона рублей, то к расчету по налоговому вычету будет приниматься лишь сумма в 3 миллиона. Ранее подобного ограничения по процентам не было. Однако на тех, кто приобрел недвижимость до 2014 года, данное правило не распространяется, и, следовательно, они могут рассчитывать на имущественный вычет с процентов даже в случае превышения установленного барьера в 3 миллиона рублей.
Кроме того, исходя из новых правил, - получить вычет с процентов можно только с одного объекта недвижимости.
Другим новшеством стала возможность получения имущественного вычета родителями, которые за свой счет приобрели (построили) недвижимость в собственность своих несовершеннолетних детей.
дачер 20.02.2014 «ответить»
А ещё пару вопросов можно:
1. если ипотека оформлена на мужа, жена поручитель, квартира в совместной собственности, сумма по процентам будет на двоих делиться или полностью будет на основном заёмщике?
2. уточню: 3 млн это только процент или вместе с имущественным вычетом? например 2 млн - имущественный вычет на квартиру + 3 млн % или 2 млн + 1 млн соответственно?
Спасибо
elena177 20.02.2014 «ответить»
Добрый день! 2 млн на расходы на покупку квартиры + 3 млн на уплаченные проценты по ипотеке. Кто ипотеку платит? муж или жена?или оба?
дачер 20.02.2014 «ответить»
Платит, конечно, муж (я так вообще последние несколько лет в бесконечном декретном отпуске, забыла уже кем и где работала), но следуя логике собственность на двоих - % тоже на двоих ...
К тому же, наши законы так грамотно пишутся: если так, так сяк, если то, то сё ... и, как ни крути, всё то ты в пролёте остаёшься.
Спасибо большое за ваши ответы. И скиньте нам тоже, пожалуйста, в личку цену на услуги и телефончик, буду знать к кому обратиться.
elena177 20.02.2014 «ответить»
ответила в приват.
glaznn 09.02.2015 «ответить»
и мне
elena177 10.02.2015 «ответить»
Ответила в приват
elena177 20.02.2014 «ответить»
Можно мужу вернуть все проценты. Тем более вы уже свое право на вычет реализовали раньше по другой квартире (насколько я помню из предыдущих вопросов).
Elenchonok 04.01.2015 «ответить»
Добрый вечер. Получается по новому постановлению с 2014г что если квартира стоит 4000 000р и два собственника, то каждый собственник может получить налоговый вычет по 260 000р? А напишите номер закона или постановления где можно про это почитать, т.к. в налоговой говорят, что о таком новшестве не слышали.
tatylka 20.02.2014 «ответить»
дд! у нас такая ситуация акт 2013г,, свидетельство 2014г. Оформлена на работающего пенсионера, с 2014 г. поправка (теперь и Работающий пенсионер) может получить вычет за пред 3 года (2011-2013), но акт у нас 2013г. (когда не было правил), квартира по долевке куплена. нет ли никакой дыры в законе, которая позволит нам возместить за 3 года налог (основываясь на том, что свидетельство получено в 2014г)... спасибо... буду очень благодарна за ответ.
elena177 20.02.2014 «ответить»
Добрый вечер! Вы боитесь, что работающий пенсионер уволится и вы не успеете выбрать весь вычет? Когда пенсионер планирует уволится?
Тут есть маленькая тонкость...Три предыдущих периода всегда отсчитываются с года образования остатка вычета. Можно поступить так: пенсионер получает вычет за 2013 год по общим основаниям. А когда он уволится с года образования остатка можно будет отсчитать три года.Даже если пенсионер уже получил вычет за некоторые из этих лет, дополнительный перенос не возможен.
Пример,В середине 2012 года Грушев И.А. купил квартиру за 2 000 000 руб., а в конце 2012 года вышел на пенсию. За 2012 год Грушев заработал 1 000 000 руб. и уплатил с них 130 тыс. руб. подоходного налога. В начале 2013 года Грушев может подать декларацию и документы на имущественный вычет за 2012 год в налоговую инспекцию и вернуть себе 130 тыс.руб, уплаченного за 2012 год налога на доходы. При этом у Грушева И.А. останется часть неиспользованного вычета в размере 1 000 000 руб. (130 тыс.руб. к возврату). Так как Грушев вышел на пенсию и больше не работает (не получает налогооблагаемого дохода), то он может перенести остаток вычета на три года, предшествующих году образования остатка вычета (2012 год). Соответственно, Грушев может подать документы на получение имущественного вычета и вернуть уплаченный налог (не более суммы остатка вычета) за 2011, 2010 и 2009 года.
tatylka 21.02.2014 «ответить»
работающий пенсионер не знает сколько еще будет работать )) а деньги бы сейчас нужны ей..
elena177 22.02.2014 «ответить»
Доброе утро! Спешу вас обрадовать. По разъяснениям Минфина России, воспользоваться возможностью переноса вычета могут и работающие пенсионеры, купившие квартиры до 2014 г. (Письмо Минфина России от 01.11.2013 N 03-04-05/46825).
С 1 января 2014 года перенос остатка распространили и на работающих пенсионеров. До этого остаток сгорал. Теперь работающим пенсионерам можно подавать заявления на перенос остатка вычета, например на 2012, 2011 и 2010 годы, если в 2013 году они приобрели или построили любое жилье (долю).
Но если сделка зарегистрирована в 2010 году или раньше, то претендовать на использование остатка имущественного вычета работающие пенсионеры, увы, не могут.
tatylka 22.02.2014 «ответить»
вот я и ждала позиции Минфина, они как правило помягче чем налоговая отвечают, спасибо) еще один вопрос тогда - мы предъявили в возмещению за 2013 год НДФЛ. Перенос делаем на 2010-2012 гг. ,а если полная суммы ндфл у нас все равно не набралась (260 итого), можно ли будет в 2015 за 2014 год вернуть?? или уже нет...
elena177 22.02.2014 «ответить»
Добрый день! Перенос делаем на 2010-2012 год. И если пенсионер продолжит работать в 2014 и 2015 году, то он сможет вернуть налог и за эти года. То есть он будет продолжать возвращать налог пока у него будет налогооблагаемый доход либо пока он не выберет весь вычет.
tatylka 23.02.2014 «ответить»
еще раз спасибо, теперь надо в налоговой отстоять свое право, первый раз мне сказали будет отказ ..
elena177 23.02.2014 «ответить»
А в чем конкретно вам отказали? В переносе за 2010-2012 год? Распечатайте Письмо Минфина России от 01.11.2013 N 03-04-05/46825 и вместе с ним придите в налоговую. Либо можно обратиться в Минфин за разъяснением. Зайдите на сайт Минфин России по адресу www.minfin.ru/, найдите графу "обращения граждан". После этого перейдите на данную страницу и ознакомьтесь с порядком обращения в данное ведомство.
И когда вам придет положительное ответное письмо Минфина, адресованное на ваше ФИО - вот тогда то они вам точно не откажут.
tatylka 23.02.2014 «ответить»
они письмо минфина не видели видимо, разговаривала с начальником камеральных проверок по физ лицам, он сказал не пытайтесь будет отказ - т.к. у вас акт приемки-передачи подписан 2013г, а нововведения касаются тоько взаимоотношений возникших с 1 января 2014, т.к. у нас долевка, то акт приемки-передачи - основополагающих документ для предоставления вычета. типо мы не проходим, но письмо минфина как раз рассматривает ситуацию 2013г. (не важно вторичка или долевка). обращаться в минфин не буду попробую сразу в налоговую, т.к. они месяц отвечают как правило, а осталось чуть больше месяца до окончания подачи деклараций.
elena177 24.02.2014 «ответить»
Декларации на имущественные и социальные вычеты подают круглый год. Это декларации по декларированию доходов от продажи имущества, находящегося в собственности менее 3 лет (машина, квартира) и выигрышей различных подают до 30 апреля.
tatylka 01.04.2014 «ответить»
добрый день, написала я письмо в налоговую со своим вопросом, указала позицию Минфина, все равно ответили, что на 2013 год (когда подписан акт) действует прежнее законодательство и вычетом за 3 года я не могу воспользоваться, что делать? куда еще написать?
Pulya_ 23.02.2014 «ответить»
Такая ситуация: муж и жена до брака в феврале 2011г. приобрели квартиру и оформили на жену, после регистрации брака в мае 2011г. жена подарила мужу 1/2 доли этой квартиры, сейчас в марте 2014г. предстоит продажа данной квартиры за 2600000 руб.
Вопрос: получается муж владеет своей долей менее трех лет? Налоговый вычет при продаже ему предоставится в размере 1000000 руб., и он должен заплатить НДФЛ с 300000 руб? Или как?
elena177 24.02.2014 «ответить»
Добрый день! да, получается, что в собственности мужа она менее 3 лет. И ему придется заплатить налог 39 000 руб. либо немного повременить с продажей квартиры до мая, когда срок владения будет 3 года.
Pulya_ 24.02.2014 «ответить»
Спасибо!
Выяснила, что при долевой собственности вычет распределяется пропорционально долям, т.е. мужу приходит только 500000 руб. (1/2) на вычет, и налог нужно платить с 800000 руб.
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Добрый день! Мной получен имущественный вычет в 2007 году, квартира была в совместной собственности с мужем, приобретенная по ипотеке, в 2011 году развелись-ипотека по квартире была переоформлена на бывшего супруга. У меня осталась большая сумма подтвержденных вычетов по % по ипотеке и сам вычет на имущество за 2007-2010 года, который не использован (выбирать мне лет 10 еще наверное эти суммы) вопрос заключается в следующем:
-собираюсь подавать декларацию за 2011, 2012 и 2013 год, какие документы мне предъявлять? Мне даже в налоговой в отделе камеральных проверок не смогли ответить, посоветовали отправить почтой, т.к. через окно не примут декларации по причине того, что на руках у меня нет теперь документов на квартиру, которые они просят предъявлять каждый раз при подаче заявление...
- в 2014 году мне можно подать декларации за 3 предыдущих года по форме которая дествует на 2014 год или мне надо искать форму декларации которая действительна была в 2011 и 2012 годах соответственно?
- и последний вопрос, я с 2012 года находусь в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет, нужно ли в декларацию в статье доходы указывать больничные за 140 дней по беременности и родам и ежемесячное пособие по уходу за ребенком до 1, 5 лет или они не облагаются налогом?
Спасибо, если сможете помочь советом)
elena177 24.02.2014 «ответить»
Добрый день! Форма декларации каждый год немножечко меняется, поэтому за каждый налоговый период должна быть своя форма декларации. Больничные за 140 дней и ежемесячное пособие по уходу за ребенком не подлежат налогообложению. Если в 2012 году вы работали хотя бы один месяц- то справку 2НДФЛ нужно будет взять, а если у вас за 2012 кроме больничного за 140 дней по беременности и родам и ежемесячного пособия больше никаких доходов не было - то за 2012 год вам декларацию подавать не нужно будет. В 2013 году вы вышли на работу? Если весь 2013 год вы сидели в декрете и нисколько не работали - то за 2013 вам тоже декларацию подавать не надо.
А у вас совсем никаких документов на квартиру не осталось? Может стоит их у бывшего мужа попросить? Вы писали раньше заявление о распределении имущественного вычета между супругами? в каких долях изначально было решено возвращать вычет?
Документы необходимы следующие: договор покупки квартиры, акт передачи квартиры (если долевое строительство) либо свидетельство о регистрации права собственности (во всех остальных случаях), кредитный договор (изначальный), справки из банка об уплаченных процентах на ваше ФИО за те года, когда ипотека была на вас оформлена и если есть какие-нибудь еще документы, подтверждающие факт оплаты квартиры (платежки, расписки продавцов и т.д. - но если их нет,то и договора покупки хватит как подтверждающего расходы документа.
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
В 2012 работала до середины лета-справка есть на руках, 2013 весь год в декрете соответственно. Я 4 года исправно подавала все документы на квартиру (с 2007 по 2010) включительно, соответственно весь комплект -и заявлениеи о распределении долей тоже (50/50), я получается право на вычет получила и подтвердила, а по % по ипетеке каждый год новую справку... вот вопрос по кой фиг (выражаясь культурно) каждый раз локументы предъявлять по имущественному, ведь ситуация не меняется, как купила квартиру в 2006 году, как подтвердили мне право, так и должна "выбирать" эту сумму... другое дело % по кредиту.,,
В налоговой посоветовали отправить просто декларацию и справку ндфл и из банка об уплате %, инспектор сказал, что по идее они сами должны будут поднять документы из архива, а уж если не найдут, то вызовут и я буду писать разъяснение, почему не могу предоставить документы.
По поводу документов-их просто нет, свидетельство недействительное-оно переофорлялось на мужа потом, а т.к.это было через банк, то нам не вернули старое-оно осталось в банке, кредитный договор тоже другой, тот уничножен... и т.д. разве что документы купли -продажи без изменений, но мне кажется, что надо либо весь комплект подавать, либо ничего тогда...
И еще хоть дохода за 2013 год по ндфл у меня и нет, зато были купли-продажи авто в собст.менее 3 лет и платное лечение, так что декларацию все равно придется подать...
Подскажите пжл где лучше форму декларации взять за 2011-2013 год, в консультанте?
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Елена, посоветуйте по моему вопросу пжл)
elena177 24.02.2014 «ответить»
По поводу документов вопрос противоречивый... по идеи - налоговая с вас их не должна запрашивать, т.к. вы свое право на вычет уже подтвердили (во многих налоговых их не запрашивают).А по процентам вы хоть раз возвращали? Хочу понять в налоговой в архиве есть кредитный договор старый, когда вы там фигурировали. Раз была продажа машины - то обязательно это надо задекларировать до 30 апреля. А вот за лечение за 2013 год вам не вернут, к сожалению, т.к. с вас не был удержан НДФЛ. Можно попытаться попросить мед учреждение, чтобы переделали документы на мужа (чтобы в качестве плательщика во всех документах фигурировала фамилия мужа,а в качестве пациента -оставить вашу), тогда муж вернет за ваше лечение налог.
Можно с сайта налоговой скачать, можно в яндексе забить форма 3НДФЛ за 2011,2012,2013. Могу я вам заполнить декларацию сама.
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
По процентам я тоже подавала, договор кредитный в архиве налоговой должен быть... подавать я подавала, но не получала, т.к. я пока даже сам имущественный не выбрала сумму всю, а % проценты просто накапливались...
По поводу продажи машины вот еще какая тонкость у меня продажа в 2011 и 2012 году была... но там продажа ниже цены покупки, но все равно вопрос, меня "пожурить" могут за это?)
elena177 24.02.2014 «ответить»
Хорошо, что подавали. Штраф за несвоевременно поданную декларацию в соответствии с п. 1 ст. 119 НК РФ, если в соответствии с декларацией нет налога к доплате, будет минимальным и на сегодняшний день он равен 1000 рублей. Советую вам пробить себя по поводу задолженности перед бюджетом. Как бы пени не набежали...
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Не приятный сюрприз... а мне должна были прийти квитанция со штрафом по идее почтой наверное, как этот факт выявился налоговой?!? 1000 рублей за каждый случай нарушения?
elena177 24.02.2014 «ответить»
Когда снимаете машину с учета данные автоматом попадают в налоговую. Они знают, что машина была продана, но не знают за сколько. Должны, по идеи за каждый случай. Пробейте себя на задолженность перед бюджетом и тогда все прояснится. Лучше оплатить штраф до подачи деклараций.
Verunia 24.02.2014 «ответить»
а как можно себя "пробить"?
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
На портале гос.услуг если вы зарегистрированны или на сайте налоговой, но там тоже нужна регистрация, для этого нужно обратиться в любую налоговую прихватив с собой паспорт и инн, либо обратиться напрямую в налоговую и узнать о своей задолженности
elena177 25.02.2014 «ответить»
Самый простой способ получить данные о задолженности это зарегистрироваться на сайте госуслуги.ру (заполнив) анкету. После входа на сайт заходим в «Электронные услуги» - «Популярные» - «Налоговая задолженность физических лиц».
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Да вот в том и дело, что я не подавала декларацию по причине того что были введены нововведения по купле/продажи автомобилей и регистрации этих сделок... теперь автомобиль не снимается с учета, а перерегистрируется и в гаи при покупатель предоставляет копию договора купли-продажи, который они потом должны предоставлять в налоговую как раз, и если "был доход" то налоговая сама должна выставить требование о уплате налога... мне ничего из налоговой за 2 года не приходило, задолженность пробивала на конец 2013-не числилось ничего... но проверю еще раз в 2014 на всякий
OLGALEPLE 12.03.2014 «ответить»
Елена, добрый день! Уточнить хотела вот еще какой вопрос, посмотрела, за 2013 год у меня нет подлежащих декларированию операций, и доходов облагаемых налогом тоже нет, мне вообще не надо подавать декларацию или стоит подать так называемую нулевую в части доходов, чтоб показать сумму умущественного вычета, переходящего на следующий отчетный период?!?
elena177 12.03.2014 «ответить»
Добрый день! Вам подавать декларацию не надо! Подадите за тот налоговый период, когда появится налогооблагаемый доход.
OLGALEPLE 12.03.2014 «ответить»
Поняла, спасибо!
Ежонка 24.02.2014 «ответить»
Елена, спасибо вам огромное, что отвечаете на все наши многочисленные вопросы!
Подскажите, еще, пожалуйста.
Если квартира оформлена в совместную собственность, а возвращать имущественный вычет будет муж, могу ли я вернуть % по ипотеке? Как это отразится на использовании права на вычет. Ранее ни я ни муж не пользовались им.
Вычет будет получать он, чтобы в дальнейшем у меня это право сохранолось на другую квартиру.
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Насколько я знаю, то и сам имущественный вычет и % по ипотеке можно возмещать только по одному ЕДИНОМУ объекту недвижимости... т.е. вернуть % не использовав право Вы на сам имущественный вычет не можете, т.е. вы не сможете сохранить право на имущественный вычет на следующий объект недвижимости.
elena177 24.02.2014 «ответить»
проценты тоже должен полностью возвращать муж, вы же определили 100% мужу и 0% вам, т.е. 100% по всему вычету в целом.
Ежонка 24.02.2014 «ответить»
Даже если по ипотечному договору я основной заемщик?
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Муж указан в качестве созаемщика? Если да, то муж может получать вычет по уплаченным % по ипотеке
elena177 24.02.2014 «ответить»
Вы хотите сохранить свое право на вычет, значит 100% вычета должен получить муж по всему и по квартире и по процентам (а в банке попросите, чтобы справку о выплаченных процентах выдали на ФИО мужа - чтоб не было лишних отговорок у налоговой). Указав 0 % вычета, вы не сможете за себя вернуть проценты, даже если вы основной созаемщик. Да вам это и не надо, так как вы потеряете свое право на вычет.
Ежонка 24.02.2014 «ответить»
Спасибо большое! Все понятно.
Pulya_ 24.02.2014 «ответить»
Ещё подскажите: если я использовала свое право на имущественный вычет по квартире (без ипотеки) в 2003г., то при покупке новой квартиры в ипотеку в 2014г., могу ли я использовать вычет по ипотеке?
OLGALEPLE 24.02.2014 «ответить»
Нет, не можете, правом на вычет вы уже воспользовались, не имеет значения за счет собственных или заемных средств вы совершали покупку.
elena177 24.02.2014 «ответить»
Вам правильно ответили, что не можете воспользоваться, т.к. своё право на вычет вы уже реализовали и неважно, что в 2003 году у вас не было ипотеки.
Pulya_ 24.02.2014 «ответить»
спасибо, печаль...(
maria052 25.02.2014 «ответить»
Здравствуйте! Проконсультируйте пожалуйста. в конце 2013 продали квартиру (менее 3-х лет) по долям, каждую долю отдельно за 1000000(так агент посоветовала,дабы уйти от налогов). Надо ли подовать декларацию 3-НДФЛ?
OLGALEPLE 25.02.2014 «ответить»
Да, подавать декларацию надо
elena177 25.02.2014 «ответить»
На этот вопрос в законе нет однозначного ответа. Много противоречивых писем Минфина. Могут засчитать, что это единый объект и применить вычет 1 млн к квартире в целом пропорционально долям, а могут по1 млн вычета дать каждому собственнику. У вас продажа каждой доли в один день или с разницей, например в неделю? собственники у каждой доли разные? Лучше все же этот вопрос уточнить в своей налоговой.
А подавать декларацию при продаже квартиры все же придется в любом случае даже если не будет налога к уплате. Срок подачи до 30 апреля. Штраф за несвоевременную подачу декларации при продаже имущества - 1000 руб.
maria052 25.02.2014 «ответить»
спасибо. собственники-мы с братом по 1/2. каждый свою долю продавал одному человеку с разницей в один день. оба договора отдали на регистрацию в один день. по телефону в налоговой сказали, что налог платить не надо будет.
elena177 25.02.2014 «ответить»
Ну и хорошо! Но декларацию подать нужно будет, чтоб указать, что у вас не было дохода от продажи квартиры.
maria052 25.02.2014 «ответить»
спасибо!
elena177 26.02.2014 «ответить»
Налогоплательщики, полностью воспользовавшиеся льготой на основании Федерального закона "О подоходном налоге с физических лиц" до 1 января 2001 года, имеют право получить имущественный вычет на жилой дом или квартиру, приобретенные или построенные после 1 января 2001 года, в порядке, предусмотренном пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ. Если имущественный вычет полностью использован до 2001 года, то плательщик вправе воспользоваться им после 2001 года, но уже по ДРУГОМУ объекту. То есть, можно ещё раз получить имущественный вычет, но не использовать ту же самую квартиру, что использовали первый раз.
OLGALEPLE 27.02.2014 «ответить»
Елена, подскажите пжл, не откажут ли мужу в возмещении имущественного вычета если 1/2 доли квартиры приобретена в браке, но по свидетельству он единоличный собственник этой доли (не совместная), а оплату по договору купли-продажи доли этой квартиры осуществляли с моего банковского счета, но естественно в основании платежа указан договор купли-продажи в котором фигурирует лишь супруг...
elena177 28.02.2014 «ответить»
Попробуйте просто не прикладывать выписку из банка (т.е. в качестве подтверждающих документов чтоб выступал только договор купли-продажи, где фигурирует муж). Несколько лет бы назад к вам точно бы придрались, а сейчас не всегда спрашивают выписку из банка, достаточно договора купли-продажи.
ali1010 28.02.2014 «ответить»
Добрый день, Елена подскажите пожалуйста. Если льготы для многодетных детей для уплаты налога с продажи квартиры, и если одну квартиру продаем а преобритаем другую в ипотеку можно сделать как то взаимозачетом выплаты по уплате налога с продажи и возвращении налогового вычета с покупки. И пожалуйста свои контакты отправьте пожалуйста, скоро понадобится ваша помощь. Спасибо.
elena177 28.02.2014 «ответить»
Добрый день! Если покупка и продажа квартиры за один налоговый период, т.е. в одном году, то производится взаимозачет. Но нужно будет подать декларацию до 30 апреля, т.к. декларации по декларированию доходов от продажи имущества, находящегося в собственности менее 3 лет подают до 30 апреля. Для многодетных семей, к сожалению, льгот на уплату налога с продажи не предусмотрено. Контакты в приват отправила.
ali1010 28.02.2014 «ответить»
спасибо
OLGALEPLE 28.02.2014 «ответить»
Спасибо
Scarlett* 28.02.2014 «ответить»
Добрый день! Подскажите, пожалуйста:
квартира оформлена только на меня (в свидетельстве я одна)
муж- созаемщик по ипотеке. может ли ОН получить имущественный вычет хоть какой-то, например , за проценты по ипотеке?
elena177 28.02.2014 «ответить»
Добрый день! Здесь можно руководствоваться СК РФ. Квартира, приобретенная в браке, является совместной собственностью супругов, вне зависимости от того, на кого она оформлена. Если, конечно, иное не прописано в брачном договоре. Считается, что деньги платились из общего семейного бюджета, соответственно, право на налоговый вычет имеют оба супруга в пределах обозначенной выше суммы.Здесь важно, были ли супруги уже супругами (официально, конечно), когда квартира приобреталась.
Так что, если супруги состояли в браке на момент приобретения квартиры (и между ними не заключен брачный договор, предусматривающий раздел собственности в зависимости от того, на кого она оформлена), то такая квартира считается находящейся в общей совместной собственности. Вычет в этом можно получить обоим - и мужу, и жене. ¶
Scarlett* 28.02.2014 «ответить»
спасибо вам большое!
обязательно воспользуемся Вашими услугами.
elena177 06.03.2014 «ответить»
При наличии лицензии или иного документа, подтверждающего право на ведение образовательного процесса, вычет можно получить по расходам на обучение не только в ВУЗе, но и в других образовательных учреждениях, в том числе:
-в детских садах (за платные образовательные услуги);
- в школах (за платные образовательные услуги);
- в учреждениях дополнительного образования взрослых (например, курсы повышения квалификации, автошколы, центры изучения иностранных языков и т.п.);
- в учреждениях дополнительного образования детей (например, детские школы искусств, музыкальные школы, детско-юношеские спортивные школы и т.п.).
Социальный налоговый вычет можно получить по расходам на обучение не только в государственном (муниципальном), но и в частном учреждении.
Для вычета на обучение установлены следующие ограничения:
1. По расходам, связанным с обучением собственных или подопечных детей, размер вычета ограничен пределом в сумме 50 000 рублей в год на каждого ребёнка в общей сумме на обоих родителей, опекуна или попечителя;
2. При оплате собственного обучения либо обучения брата или сестры ограничение составляет 120 000 рублей в год, но оно установлено в совокупности с другими расходами налогоплательщика (оплата своего лечения или лечения членов семьи, за исключением дорогостоящего лечения; уплата пенсионных (страховых) взносов или дополнительных взносов на накопительную часть трудовой пенсии).
Налогоплательщик вправе самостоятельно выбирать, какие виды расходов и в каком объёме их необходимо учитывать в пределах максимальной суммы в 120 000 рублей в год при расчёте размера социального налогового вычета.
Ежонка 07.03.2014 «ответить»
Кто-нибудь знает, работает ли завтра ФРС на Варварской, 32?
Суббота все таки, правда 8 марта..
elena177 07.03.2014 «ответить»
Телефон справочной службы ФРС: 411-87-04. Дает информацию о режиме работы, структурных и отдельных подразделений Управления ФРС, приеме граждан, телефонах, адресах местоположения структурных и обособленных подразделений Росреестра.
NatulechekNN 11.03.2014 «ответить»
Добрый день, подскажите. пож, чтобы вернуть % по ипотеке за 2012 и 2013г. нужно 2 формы деклараций (т.е отдельно за 2012г. и 2013г.) заполнить? или все в одной можно за 2013г.? Заранее спасибо за ответ!
elena177 11.03.2014 «ответить»
Добрый день! Декларация по имущественному вычету по расходам на покупку квартиры делается за каждый год своя. Если же вы вычет по расходам на покупку квартиры выбрали уже (либо он подходит к завершению) и осталось вернуть только налог с процентов по ипотеке (разумеется с этой же квартиры, а не с другой!), то тут можно сделать ОДНУ ДЕКЛАРАЦИЮ, но указав проценты за все года сразу.
Свинцовая 11.03.2014 «ответить»
Добрый день! Подоходный налог у меня небольшой за год получается, вопрос: я смогу получать вычет ежегодно, пока он не достигнет 260000( стоимость квартиры больше 2 млн)? Или в течение определенного кол-ва лет ? И по процентам тоже такой же вопрос.
elena177 11.03.2014 «ответить»
Добрый день! Ограничений по продолжительности периода (количеству лет), в течение которого можно использовать остаток вычета, Налоговый кодекс РФ не предусматривает. Другими словами, вы будете получать вычет до тех пор, пока не выберете всю сумму вычета по расходам на покупку квартиры и по расходам по уплате процентов по ипотеке.
helfil 15.03.2014 «ответить»
Здравствуйте, Елена!
Хотела бы поинтересоваться:
Можете ли вы помочь мне заполнить (или заполнить за меня) декларацию 3-НДФЛ и сколько это будет стоить.
Если Вам интересна эта тема, перезвоните мне, пожалуйста.
Мой телефон: +79087416253
elena177 15.03.2014 «ответить»
Буду рада вам помочь в оформлении декларации. Написала в приват.
top_perchinka 16.03.2014 «ответить»
Здравствуйте, Елена! Нужна Ваша помощь по декларации. Сколько по цене?Можно телефон?
elena177 16.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! Написала в приват.
EvgeNika4 17.03.2014 «ответить»
Подскажите, пожалуйста, если квартира куплена в апреле 2014 года (акт подписан допустим), то доходы для налогового вычета учитываются за весь 2014 год или только с апреля 2014 года по декабрь 2014 года?

Второй вопрос - если я сменю работу в середине года, то доходы все учитываться будут для вычета, т.е. по 2Ндфл с 2-х мест работы?
elena177 17.03.2014 «ответить»
Добрый день! Доходы учитываются за весь 2014 год, независимо от того в каком месяце подписан акт передачи. Даже если он будет подписан 31 декабрем 2014 года- то доходы будут браться за весь 2014 год, т.е. с января по декабрь включительно.
Если смените место работы - обязательно нужно будет брать справки со всех мест работы за 2014 год.
EvgeNika4 17.03.2014 «ответить»
справку я же могу взять при увольнении или она для налоговой через полгода будет недействительной, даже если я в этой компании прекратила работу?
elena177 17.03.2014 «ответить»
Налоговый кодекс не ограничивает срока действия справки 2-НДФЛ. А значит, она действует бессрочно. Так что можете взять справку в момент увольнения. Срок действия справки имеет значение только для банков для принятия решения о выдаче кредита.
EvgeNika4 17.03.2014 «ответить»
Спасибо большое за помощь и разъяснения!
Late 17.03.2014 «ответить»
Напишите ваш телефон в приват пжлста.
elena177 17.03.2014 «ответить»
Написала в приват.
L11 26.11.2015 «ответить»
Елена, добрый день! у меня похожий вопрос про смену места работы... до середины марта 2015 я работала в одной компании, уволилась и сразу устроилась в другую компанию, где работаю по сей день. Соответственно за 2015 год у меня будет 2 справки 2ндфл. вопрос: чтобы получить вычет за 2015 год, мне необходимо будет составить две декларации 3ндфл, потому что два места работы, или можно как-то указать общую сумму ндфл в одной?
tsolodov 26.11.2015 «ответить»
Я не елена, но ответзнаю: все будет в одной декларации.
L11 30.11.2015 «ответить»
Спасибо.
Иллюзия обмана 17.03.2014 «ответить»
Доброго времени суток!
Прошу помочь разобраться. Покупка квартиры в ипотеку в 2006 году в совместную собственность с мужем, цена 816 000 руб., вернула проценты по кредиту плюс по основному долгу за себя на половину стоимости квартиры с суммы 408 000 руб 13%. Затем писала заявление о распределении долей и 100% осталось за мной, что позволило вернуть 13% со второй половины, т.е. с ещё 408 000 тыс. Сейчас купили в цветах, опять в ипотеку, договор ДУ от 2012 года, акт приёма- передачи от 2013 года, свидетельство о собственности от 2014 года. Я правильно понимаю, что с процентов уже ни чего вернуть не получиться? А сколько со стоимости мне можно будет подать на возврат? За какой год декларировать можно?
elena177 17.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! Многократный вычет распространяется только на сделки совершенные после 1 января 2014 года и при условии что до 1 января 2014 годы вы своё право на вычет не использовали. Поскольку вы своё право на вычет уже реализовали по квартире купленной в 2006 году да и квартира куплена до вступления в действие закона, то по второй квартире вернуть не сможете. Есть возможность у мужа вернуть по второй квартире и то если он раньше своё право на вычет не реализовывал. Если муж вычетом никогда не пользовался он может подать декларацию за 2013 год.
Иллюзия обмана 17.03.2014 «ответить»
Спасибо за разъяснения. Муж не сможет. Получается не справидливо как-то, одни могут вернуть, другие нет. Нет в жизни справедливости... я помну, сначала за долю мужа тоже нельзя было получить вычет, потом закон уточнили и было нам счастье. Может и сейчас уточнят, что всем можно до полной отработки всей суммы? Я буду надеется, ведь она, надежда, умирает последней)
Murra 24.03.2014 «ответить»
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, нужна ли расписка для налоговой, когда есть св-во, договор, и акт приема-передачи квартиры с фразой "Покупатель оплатил Продавцу стоимость Квартиры в соответствии с условиями Договора купли-продажи в размере ХХХХ рублей"?
elena177 24.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! Можно и без расписки.
Murra 25.03.2014 «ответить»
Подскажите, пожалуйста, как грамотно и популярно это объяснить тупому инспектору в налоговой?
elena177 25.03.2014 «ответить»
Доброе утро! Вам отказали в приеме декларации из-за отсутствия расписки? Или вы ещё не ходили в налоговую инспекцию, а только собираетесь? К платежным документам, подтверждающим расходы при приобретении имущества или уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору относятся (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, расписки и т.д.). Инспектор вправе потребовать подтверждающие документы помимо договора купли-продажи, но, как, правило если налогоплательщик их не приносит- они принимают договор купли-продажи как подтверждающий документ. В очень редких случаях инспекторы настаивают на них. Обычно если они есть у налогоплательщика их приносят, а если их нет - то в качестве подтверждающих расходы документов отдают только договор купли-продажи. Не конфликтуйте с инспектором - он вправе их потребовать, но обычно инспекторы относятся к этому лояльно. Попробуйте мирно и спокойно инспектору объяснить, что договор купли-продажи нотариально заверенный документ и в нем четко написано, что покупатель при подписании договора расплатился с продавцом и у него нет претензий к покупателю. Если инспектор и после этого будет отказываться принять документы, то попробуйте сдать их в другое окошко другому инспектору.
Murra 26.03.2014 «ответить»
Сдавали уже. И с актом, в котором обозначен факт передачи денег, документы не приняли. Даже читать акт не стали. Просто тупо стали требовать расписку, как отдельный документ. Сложность в том, что инспектор один. Других нет. Вот и соображала - как заставить её пошевелить мозгами (если они присутствуют, конечно).
elena177 27.03.2014 «ответить»
Доброе утро! Факт оплаты жилья должен быть подтвержден соответствующими платежными документами, оформленными в установленном порядке. В частности, к ним относятся расписки, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца и т.д. (абз. 24 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ, Письма Минфина России от 03.05.2012 N 03-04-05/9-592).
Налогоплательщик вправе представить и иные документы, которые свидетельствуют о его расходах. Например, если в договоре купли-продажи есть запись о том, что на момент его заключения все расчеты по оплате стоимости приобретаемого имущества произведены в полном объеме, то договор выступает документом, подтверждающим понесенные затраты (Письма Минфина России от 15.12.2011 N 03-04-05/7-1047, от 30.11.2011 N 03-04-05/7-973). Суды также признают, что затраты могут быть подтверждены иными документами, помимо тех, которые указаны в ст. 220 НК РФ (Определение Конституционного Суда РФ от 18.12.2003 N 472-О).
Если расчеты осуществляются между физическими лицами, то подтвердить расходы можно каким-либо из следующих документов:
- распиской продавца о получении суммы, указанной в договоре купли-продажи. Нотариально заверять ее не требуется (ст. 161 ГК РФ). При этом в расписке обязательно должны быть указаны Ф.И.О. продавца, его адресные и паспортные данные, сделана запись о сумме переданных продавцу денежных средств, проставлены подпись продавца и дата.
- договором купли-продажи, в котором присутствует запись о том, что на момент его подписания расчеты полностью завершены или произошла передача денежных средств (Письма Минфина России от 19.07.2011 N 03-04-05/7-525, от 06.07.2011 N 03-04-05/7-483, от 20.05.2009 N 03-04-06-01/118).
Вот выдержка из одного письма Минфина: "При расчетах между физическими лицами следует учесть, что в соответствии с положениями ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств подтверждается распиской в получении исполнения. Вместе с тем если в текст договора включено положение о том, что на момент подписания договора расчеты между сторонами произведены полностью, то исполнение обязательств, в том числе факт уплаты денежных средств по договору также можно считать подтвержденным". А таких писем много... (Письма Минфина России от 15.12.2011 N 03-04-05/7-1047; от 30.11.2011 N 03-04-05/7-973;от 19.07.2011 N 03-04-05/7-525; от 06.07.2011 N 03-04-05/7-483; от 20.05.2009 N 03-04-06-01/118).
Murra 27.03.2014 «ответить»
Спасибо Вам огромное!)
derzzzkaya 25.03.2014 «ответить»
Добрый день !
Подскажите пожалуйста в декабре 2013года приобрели квартиру в ипотеку, собственник один. Хочу подать документы в налоговую правда ли что это надо успеть сделать до 30 апреля? и подскажите сколько стоят ваши услуги по оформлению декларации и других документов.
elena177 25.03.2014 «ответить»
Добрый вечер! До 30 апреля подают декларации только те налогоплательщики, которые должны отчитаться о проданных машинах, квартирах и выигрышей в лотерею. Другими словами, до 30 апреля сдают декларации те кто должен заплатить налог, а тем кому нужно получить вычет (вернуть подоходный налог) могут сдавать декларации в любое время в течение всего года. Но чем раньше подадите тем раньше вернете свои деньги.
Стоимость и тел. в приват.
marina50 26.03.2014 «ответить»
Добрый день, подскажите, пожалуйста, что это значит: " Кроме того, с этого года получать вычет можно будет у работодателей. Для этого надо получить налоговое уведомление, которое необходимо представить работодателю. При этом работодатель может применять вычет только 3 года после покупки недвижимости, независимо от того израсходуется вся сумма или нет." Вычет лучше делать через ИФНС? Поясните про эти три года (если я не верну 260 т.р. за три года, остаток пропадет?) Спасибо.
elena177 26.03.2014 «ответить»
Добрый день! Вычет у работодателя можно было получать всегда. В этом году разрешили получать вычет у нескольких работодателей сразу. Раньше можно было получить вычет только у одного работодателя.
Вычет никуда не сгорает - его можно выбирать до тех пор пока его полностью не выберешь!
Каждый год необходимо брать новое уведомление для работодателя в налоговой инспекции. Для каждого работодателя нужно брать свое уведомление.
Через работодателя можно получить вычет за текущий год, чтоб получить налог за прошедшие 3 года нужно подать декларацию в налоговую инспекцию.
Также подать декларацию можно, если уведомление было получено к примеру в середине года и несколько месяцев работодатель удерживал подоходный налог. Налоговая инспекция выдает уведомление для работодателя через 30 дней с момента написания заявления в налоговую и подачи необходимых документов, подтверждающих расходы на приобретение квартиры и уплаты процентов по ипотеке. С месяца, в котором налогоплательщик принес уведомление работодателю и написал соответствующее заявление на работе, работодатель перестаёт удерживать подоходный налог.
По тем месяцам, по которым работодатель удерживал налог в текущем году до получения налогового уведомления по окончании налогового периода можно получить налог путем подачи декларации в налоговую инспекцию.
marina50 27.03.2014 «ответить»
Большое спасибо за ответ!
EvgeNika4 27.03.2014 «ответить»
Может быть сможете подсказать решение Ситуации:
квартира куплена в апреле 2014 года в Нижнем Новгороде, в мае 2014 в нее сделана прописка и получено новое Инн Города проживания. До этого периода прописка и постановка на налоговый учет были, да и отчисления шли в другой регион России, Красноярск.
В 2015 налоговая Нижнего Новгорода сделает вычет за весь 2014 год или надо будет еще в налоговую Красноярска обращаться самостоятельно. А то в России все возможно :)
elena177 27.03.2014 «ответить»
Добрый день! В Красноярск обращаться не надо. Декларацию сдают по месту текущей прописки. Налоговая сделает вычет за весь 2014 год. Только вы должны будете собрать справки 2 НДФЛ со всех мест работы: с Красноярска и с Нижнего Новгорода.
Nat_li 27.03.2014 «ответить»
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, квартира куплена в ипотеку в 2013 году. В этом же году была оплата за обучение. Мне необходимо в одной декларации указать все расходы и взять справку об уплате процентов из банка? В первую очередь возмещается НДФЛ по учебе и процентам, а НДФЛ по квартире переносится на следующий год, если не хватает доходов для полного возмещения? Или проценты, уплаченные за ипотеку, можно вернуть в следующие годы после возврата НДФЛ по стоимости квартиры? Заранее спасибо!
elena177 28.03.2014 «ответить»
Добрый день! Необходимо в одной декларации заявить социальный вычет за обучение и имущественный вычет за квартиру. Справку из банка о выплаченных процентах по ипотеке брать в этом году не обязательно- это на ваше усмотрение. Т.к. сначала спишется сумма за учебу и со стоимости квартиры. Когда вычет со стоимости квартиры полностью выберется будет возвращаться подоходный налог за ипотеку. Поэтому можно либо каждый год брать справку в банке о выплаченных процентах и проценты по ипотеке будут остатком переходить на следующий год. А можно, когда сумма вычета за квартиру будет подходить к завершению взять одну общую справку из банка о выплаченных процентах по ипотеке, но за все года сразу.
Nat_li 28.03.2014 «ответить»
Спасибо огромное)
соседка ната 01.04.2014 «ответить»
Добрый вечер.Подскажите пож-та,после внесения изменений в налоговое законодательство с 01.01.2014г.,коснуться ли они моей ситуации.
В 2001г.купила квартиру пополам с сыном.Получила возврат налога 1/2 суммы квартиры(с 150 тыс.руб).
В 2013 году взяла в ипотеку квартиру.Могу ли я расчитывать на возврат налога со стоимости этой квартиры ((до 2000000-150000)=1850000)и % от ипотеки.Спасибо.
elena177 01.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! К сожалению, со второй квартиры вы не сможете вернуть подоходный налог, т.к. свое право на имущественный вычет вы уже реализовали по первой квартире. Вот если бы вы по первой квартире вычет получили до 1 января 2001 года, то вы бы смогли воспользоваться вычетом второй раз. Так как до 1 января 2001 года вычет получали по другому законодательству на основании ФЗ "О подоходном налоге". Налогоплательщики, полностью воспользовавшиеся льготой на основании Федерального закона "О подоходном налоге с физических лиц" до 1 января 2001 года, имеют право получить имущественный вычет на жилой дом или квартиру, приобретенные или построенные после 1 января 2001 года, в порядке, предусмотренном пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ.
А многоразовый вычет по новому законодательству распространяется лишь на сделки, совершенные после 1 января 2014 года и при условии, что до этого право на имущественный вычет не было использовано.
А муж у вас реализовывал свое право на вычет. Если не реализовывал или реализовывал до 1 января 2001 года, то он может получить вычет по этой квартире. Т.к. имущество нажитое в браке является совместной собственностью независимо от того на кого она оформлена по документам.
IREN 22 02.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! Какая темка полезная!!!!! Пока читала назрел вопрос))) Подскажите мне пожалуйста, в 2011 году покупала домик в деревне сумма небольшая (до 1млн) возврат подоходного налога не получала, сейчас задумалась может все-таки воспользоваться ??? Смущает что можно вычет получить один раз, но так все меняется. И собственно вопрос я в декрете с октября 2011 года, декларации за 2011,2012,2013 могу подавать?
elena177 02.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! Декларации подают на вычет только когда есть налогооблагаемый доход. За 2011 год вы можете подать декларацию, т.к. у вас несколько месяцев есть налогооблагаемого дохода. А остаток только сможете получить когда выйдете из декрета и у вас снова появится налогооблагаемый доход. А можете не заявлять своё право с домика, а оставить его на потом (например, на покупку квартиры - там вычет то побольше с 2 млн.руб.+с процентов по ипотеке).
Pferde 02.04.2014 «ответить»
здравствуйте. мне нужно декларацию оформить. купля-продажа. можно ваши контакты в приват?
elena177 02.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! Ответила в приват.
elena177 22.04.2014 «ответить»
Добрый день! При продажи имущества (машина, квартира и т.д.), находящегося в собственности менее 3 лет налогоплательщики обязаны подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту прописки в срок не позднее 30 апреля года следующего за годом продажи. Непредставление налогоплательщиком в установленный законодательством о налогах и сборах срок налоговой декларации влечет взыскание штрафа в размере 5 процентов от неуплаченной суммы налога, подлежащей уплате на основании этой декларации, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30 процентов указанной суммы и не менее 1 000 рублей.
Причем даже если не нужно платить налог по декларации штраф за несвоевременное предоставление декларации будет 1000 руб.
Николайс 22.04.2014 «ответить»
Добрый день!
Если договор на покупку квартиры и свидетельство получено в декабре 2013, можно ли и не поздно ли еще получить налоговый вычет или уже только в 2015?
elena177 22.04.2014 «ответить»
Добрый день! Подать декларацию на получение имущественного вычета можно в течение всего года. Ограничения до 30 апреля только для тех налогоплательщиков, которые должны задекларировать свои доходы.
Николайс 23.04.2014 «ответить»
А есть ли разница по суммам налогового вычета, если квартира куплена частично за счет ипотеки и платежи по ней начались с 2014 года, то есть в каком году более выгодно подавать декларацию в таком случае, в 14 или 15?
elena177 23.04.2014 «ответить»
Разницы нет. Подавайте в 2014 за 2013 год. А потом в 2015 за 2014 год и так пока не выберите весь вычет. Проценты по ипотеке возвратят только после того как выберется весь вычет со стоимости квартиры (имеется ввиду общая стоимость квартиры, а не только собственные средства).
d_av 23.04.2014 «ответить»
Полскажите пожалуйста - готовы все документы на налоговый вычет по выплаченным ипотечным процентам - справки собраны, декларации заполнены. не могу найти образец заявления, которое подаётся вместе с пакетом документов (мне кажется на сайте налоговой не то, что я запонял несколько назад).
elena177 23.04.2014 «ответить»
Добрый день! Заявления можно писать в произвольной форме лишь бы были все необходимые данные. Пришлите мне в приват свою почту. Я вам отправлю бланк заявления.
elena177 23.04.2014 «ответить»
бланк заявления отправила.
ТэТэ 23.04.2014 «ответить»
Приветствую!
Тоже возник вопрос. В 2012 купили квартиру, собственник один. Начал получать по ней налоговый вычет. В марте 2014 продали квартиру и купили, уже с женой в общесовместную собственность, новую.
-могу ли я продолжать получать вычет по старой квартире, т.к. не получил его полностью?
-может ли жена оформить вычет по новой квартире?
elena177 23.04.2014 «ответить»
Добрый день! Да, продолжайте получать вычет по старой квартире- вы на это имеете полное право. Если жена ранее не реализовывала свое право на вычет - значит ничто ей не мешает получить вычет по новой квартире. Попробуйте написать заявление по новой квартире о распределении имущественного вычета между супругами в пропорции вам 0% а жене 100%. Но налоговая в 100% вычете жене может отказать и вернуть только с 50% новой квартиры, ссылаясь на то, что вы свое право уже реализовали по другой квартире. Вообщем, это спорный вопрос, с одной стороны вы имеете право участвовать в распределении вычета (закон этого не запрещает), а с другой стороны, вы свое право уже реализовали. Если налоговая откажет в 100% вычете супруге согласно заявления - то напишите электронный запрос от имени жены в Управление Федеральной Налоговой службы (через 1 месяц они вам ответят и в случае положительного ответа вы его прикладываете к декларации жены и налоговая будет действовать согласно этому письму).
ТэТэ 23.04.2014 «ответить»
Спасибо. В принципе даже 50% от стоимости квартиры хватит, чтобы получать вычет в 260 000.
Возник еще вопрос:
- вычет с процентов по ипотеке. Первая квартира была в ипотеку, но на проценты декларация не подавалась, только на основной вычет в 260 000. Возможно ли получать вычет по процентам с новой ипотеки, вторая квартира тоже в ипотеку, мне, т.к. у меня белее зарплата? А жена пусть получает свой имущественный вычет с квартиры.
elena177 23.04.2014 «ответить»
Нет, вы можете получить вычет по процентам только по старой квартире, если таковые имеются (вычет и проценты должны быть по одному объекту!).
ТэТэ 23.04.2014 «ответить»
Все ясно. Большое спасибо.
Nyurochka 23.04.2014 «ответить»
Здравствуйте? Подскажите пожалуйста!
1. Приобретаем квартиру в ипотеку, 3 собственника, один из них ИП, сможет ли он так же как и остальные собственники получать вычеты или нет? Если нет, можно ли ему передать свое право вычета одному из собственников?
2. может ли один из собственников получать вычет за всех троих?
3. Каков порядок выплаты? Например, в 2015 подаю декларацию на 2млн и...в течении какого срока происходит выплата? одним платежом или в течении года выплачивается 260 тыс?
Заранее благодарна за ответ!
elena177 24.04.2014 «ответить»
Доброе утро! Выплата налога происходит в зависимости от удержанного у вас вашим работодателем подоходного налога за налоговый период который вы декларируете, т.е. за год вам налоговая вернет не больше той суммы подоходного налога, которая отражена в справке 2НДФЛ. Возвращать налог вы будете до тех пор, пока не выберите весь положенный вам вычет.
При долевой собственности вычет предоставляется исключительно в тех пропорциях, которые указаны в свидетельстве о праве собственности.
Вычет можно получить только при наличии облагаемого налогом дохода. Право на вычет не передается.
Nyurochka 30.04.2014 «ответить»
Т.е. передать свое право вычета он не может и получить его сам тоже не сможет, т.к. работает по упрощенной системе?
elena177 30.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! В соответствии с п. 3 ст. 346.11 Кодекса применение упрощенной системы налогообложения индивидуальными предпринимателями предусматривает их освобождение, в частности, от обязанности по уплате налога на доходы физических лиц (в отношении доходов, полученных от предпринимательской деятельности, за исключением налога, уплачиваемого с доходов, облагаемых по налоговым ставкам, предусмотренным п. п. 2, 4 и 5 ст. 224 Кодекса).

Таким образом, к доходам индивидуального предпринимателя, при налогообложении которых применяется упрощенная система налогообложения, имущественные налоговые вычеты по налогу на доходы физических лиц не применяются.

Вместе с этим, если налогоплательщик получает другие доходы, подлежащие обложению налогом на доходы физических лиц по ставке 13 процентов, установленной п. 1 ст. 224 Кодекса, он вправе уменьшить сумму таких доходов на имущественные налоговые вычеты, предусмотренные ст. 220 Кодекса.
vivs 28.04.2014 «ответить»
Добрый день.
Отправила на почту все документы.
Они до Вас дошли?
Куда перевести деньги?
Я так понимаю, что времени не много.
Мы успеем до 29?
elena177 28.04.2014 «ответить»
Добрый день! Документы не получила. Я вам вроде адрес почты и не давала. Проверьте адрес почты elenavik157@gmail.com.
Если сегодня скинете - то успеем. Телефон написала в приват. Пожалуйста, сообщите как скинете документы.
соседка ната 28.04.2014 «ответить»
Ответьте пож-та,если квартира в долевом строительстве,и как ее построят я собирусь продать(квартиру),три года еще не пройдет,как оформлен договор долевого участия.Должна ли я заплатить % от продажи квартиры.И с какого времени будет исчисляться три года на эту квартиру.
elena177 28.04.2014 «ответить»
Добрый день! При долевом строительстве три года отсчитываются с момента подписания акта (договора) передачи квартиры. Налог (13%) будет рассчитываться с разницы между стоимостью продажи квартиры и вашими затратами на приобретение данной квартиры.
stuartnn 28.04.2014 «ответить»
Елена, добрый день!
Хотелось бы воспользоваться Вашими услугами в части подготовки документов для возврата части стоимости приобретенных квартир. Но предварительно я хочу понять, на что мы с женой можем рассчитывать конкретно в нашей ситуации. Могли бы Вы проконсультировать нас?
elena177 28.04.2014 «ответить»
Добрый день! Конечно, могу проконсультировать. Можете описать вашу ситуацию в приват либо по тел. Мой тел. в приват.
elena177 28.04.2014 «ответить»
Ответила на ваш вопрос на электронку.
Мояшка! 29.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! Нужна 3-НДФЛ. Напишите пожалуйста свой номер или наберите мне 8-952-779-02-47. Светлана.
elena177 29.04.2014 «ответить»
Добрый вечер! Тел. в приват написала.
elena177 13.05.2014 «ответить»
Добрый день! На граждан, представляющих налоговую декларацию исключительно с целью получения налоговых вычетов по НДФЛ (стандартных, социальных, имущественных при покупке жилья), установленный срок подачи декларации – 30 апреля 2014 года – не распространяется.Такие декларации можно представить в любое время в течение всего года, без каких либо налоговых санкций.
МаринаА 13.05.2014 «ответить»
У нас кв-ра была куплена в 2013 г за наличные, АПП и свидетельство от февраля 2014, собственник-муж. Вычетом может воспользоваться только муж? В браке давно...
elena177 14.05.2014 «ответить»
Добрый день! Вычетом вы можете воспользоваться по вашему усмотрению: может вычет получить муж, а можете вместе получать вычет, т.к. имущество, нажитое в браке является совместной собственностью, если иное не прописано в брачном договоре. При подачи декларации в налоговую в 2015 году за 2014 год вам нужно будет написать заявление о распределении вычета между супругами, в котором вы указываете пропорции в которых будете получать вычет. Пропорции могут быть абсолютно любыми, какие вы захотите. (например 1\2 одному супругу и 1\2 другому, 1\4 и 3\4 и т.д.)
МаринаА 14.05.2014 «ответить»
Спасибо за ответ! А вот ещё ситуация, знакомая спрашивала...Она до брака взяла квартиру в ипотеку (ДДУ), через полгода вступила в брак. Квартиру пока строят, ипотеку выплачивают сейчас совместно. В таком случае оба могут?
elena177 15.05.2014 «ответить»
Добрый день! Можно попробовать сдать декларации обоим: хоть она на покупку и использовала личные средства, а не совместно нажитые, но ипотеку то платят совместно нажитыми деньгами... Но налоговики могут заметить расхождение в датах в договоре ДДУ и в свидетельстве о браке и попросить сделать запрос в Управление Федеральной Налоговой службы с данным вопросом. Т.к. налоговые органы работают по инструкциям и разъяснением УФНС, обязательным к применению. Если возникает нестандартная ситуация они просят обратится за разъяснением в УФНС РФ по Нижегородской области, которое дает ответ в течение 30 дней и этот ответ следует приложить к декларации.
МаринаА 16.01.2015 «ответить»
Уточнить хочу по своей ситуации...
1. Если кв-ра стоимостью более 4 млн, то в заявление указать 1/2 и 1/2, чтобы каждому как раз по 2 млн?
2. Допустим я сейчас воспользуюсь вычетом, но в этом или след. году планируем покупку ещё одной квартиры, собственником которой буду я. Я уже никак не смогу воспользоваться вычетом по своей?
elena177 17.01.2015 «ответить»
Добрый вечер! 1. Да, можно так. 2. Если вы по первой квартире укажите по 1\2 каждому, то получится каждому из супругов вычет с 2 млн.руб. и по второй квартире вы уже не сможете воспользоваться вычетом. Вычет с 2014 года можно получить по нескольким объектам, но суммарно не более чем с 2 млн. руб. на человека.
МаринаА 17.01.2015 «ответить»
Спасибо ещё раз)
elena177 22.05.2014 «ответить»
До всех налоговых органов доведены разъяснения УФНС РФ, обязательные к применению всеми налоговыми органами без исключения. Согласно этим разъяснениям:
Снято условие, в соответствии с которым налогоплательщики – пенсионеры вправе были перенести остаток имущественного налогового вычета на предшествующие налоговые периоды только в случае отсутствия у них доходов, облагаемых по налоговой ставке 13 процентов.
Следовательно, с 1 января 2014 года все пенсионеры вне зависимости от наличия у них доходов, облагаемых по налоговой ставке 13 процентов, вправе перенести на предшествующие налоговые периоды остаток имущественного налогового вычета в порядке, предусмотренном пунктом 10 статьи 220 Кодекса.
При этом возможность переноса на предшествующие налоговые периоды остатка имущественного налогового вычета Кодексом не поставлена в зависимость от момента приобретения объекта недвижимого имущества либо момента его оформления в собственность налогоплательщика.
Другими словами теперь все пенсионеры, работающие и неработающие могут перенести остаток неиспользованного имущественного вычета на 3 предшествующих периода. При этом работающие пенсионеры если с учетом переноса остатка вычет весь не выберут, имеют право добрать его в последующие налоговые периоды.
Теперь, чтобы перенести вычет на 3 предшествующих года работающему пенсионеру не нужно ни куда писать никаких писем, не нужно делать никаких обращений ни в какие вышестоящие органы! Достаточно подать декларацию и написать заявление о переносе остатка неиспользованного имущественного вычета и все!!!
МаринаА 25.09.2015 «ответить»
Здравствуйте. Моя мама, пенсионер, не полностью получила вычет (осталась небольшая сумма), последний год, за который получила-2009, следующий доход у неё был в 2010 и 2011 году, но ими не воспользовались. Скажите, у неё на эти года уже утеряна возможность получить вычет?
IREN 22 31.05.2014 «ответить»
ДД! Помогите мне пожалуйста, заполняю декларацию на обучение за 2012 год в Лист А. Доходы от источников в Российской Федерации, облагаемые налогом по ставке 13% нужно внести изменения в строку 040 Продажа автомобиля и в строку 060 сумму, никак не могу в программе найти куда эти данные вводить?
elena177 31.05.2014 «ответить»
Добрый день! Ответила в приват.
IREN 22 31.05.2014 «ответить»
Большое спасибо!