«Позвонили, высветился номер полиции». Пять историй самых крупных разводов, после которых нижегородцы потеряли миллионы

Недавняя история о том, как мошенники выманили у 78-летнего москвича 44 млн рублей, взбудоражила интернет. Это рекордный куш телефонных аферистов. В Нижнем Новгороде, к сожалению, есть свои рекордсмены — NN.RU составил рейтинг случаев, когда жители перечислили мошенникам грандиозные суммы, и узнал, какие схемы приносят злоумышленникам гигантский доход. Не повторяйте их ошибок!

В январе 2023 года 64-летняя сормовичка лишилась более 16 млн своих и кредитных рублей. Ей позвонил «сотрудник службы безопасности банка» и начал разводить по классической схеме: дескать, счета пожилой женщины атаковали мошенники, пытаются похитить ее накопления, и нужно срочно спасать сбережения. Лжесотрудник банка общался с пенсионеркой около трех недель по телефону. За это время он применил весь арсенал своих криминальных инструментов.

По данным нижегородской полиции, женщина по указке мошенников:

• обналичила все свои сбережения в 6 банках;

• в общей сложности сняла 13 650 000 рублей;

• оформила кредит на 2 769 000 рублей;

• почти месяц перечисляла миллионы на продиктованные аферистом счета через банкоматы разных отделений по всему городу, а также через мобильное приложение.

Общий ущерб: 16 419 000 рублей.

В прошлом месяце жертвой телефонных мошенников, орудующих под видом сотрудников банка, стал 58-летний житель Нижегородского района. Схема стара как мир: мужчине сообщили о незаконных списаниях с его банковских счетов, он купился на «операцию спасения» собственных денег. Неделю телефонные аферисты держали жертву на мушке, убедили брать кредиты и перечислять деньги им.

По инструкции мошенников нижегородец:

• взял взаймы в трех кредитных организациях 8 248 500 рублей;

• обналичил все свои накопления в сумме 5 464 500 рублей;
  

Всего, по данным нижегородской полиции, он перечислил в «безопасную ячейку» 13 713 000 рублей.

Январь этого года выдался богатым на разводы, поскольку тогда мошенники удачно обработали еще и 58-летнюю жительницу из центра Нижнего. Женщине названивали трое суток от имени сотрудников службы безопасности банка, уверяли, что на ее имя злоумышленники оформляют кредит, нужно им срочно помешать.

Что сделала жертва аферистов:

• оформила кредит в двух банках на сумму 4 882 900 рублей и перевела через терминал на продиктованные счета;

• взяла из банковской ячейки 102 000 долларов и передала пакет с валютой неизвестному.
  

Общий ущерб составил 13 256 080 рублей, сообщили в пресс-службе УМВД по Нижнему Новгороду.

Вернемся ровно на год назад. С 12 по 16 мая 42-летней жительнице Нижегородского района также звонили «сотрудники службы безопасности банка». Ее стремились «спасти» от неизвестных аферистов, которые якобы пытаются оформить на нее многомиллионный кредит.

Нижегородка четко выполнила все инструкции:

• оформила онлайн-кредит, обналичила 5 200 000 рублей и перевела деньги через банкомат на «страховой счет» — банковскую карту, указанную мошенниками, чтобы «перекрыть аферистскую заявку»;

• из-за «технической ошибки» злоумышленники убедили женщину оформить повторную заявку на кредит в 5 млн рублей. Сначала она смогла обналичить только 3,9 млн рублей, но затем перевела на ту же банковскую карту мошенников оставшуюся сумму;

• через день нижегородке опять позвонил лжесотрудник банка и убедил, что нужно написать заявление об отказе от страховки и перевести деньги на «страховые ячейки». После выполнения всех требований женщина лишилась еще 2 млн рублей.

Общий ущерб, по данным правоохранителей, составил 12 633 000 рублей.

В ноябре 2021 года мошенники взяли в оборот 28-летнего нижегородца. Это было одно из первых громких дел со столь значительным ущербом в столице Приволжья. По словам молодого человека, от имени сотрудников банка ему сообщили, что на его имя кто-то оформил кредитную заявку на 5 млн рублей.

— Я сказал, что такой заявки не подавал. Меня сразу перевели на специалиста юридического отдела. У него была грамотная, хорошо поставленная речь, и у меня не возникло никаких сомнений, что это сотрудник банка. Он меня успокоил, что отправит информацию в полицию для дальнейшего разбирательства, — вспоминает молодой человек. — Потом мне позвонили с городского, высветился номер отдела полиции № 5. Звонивший представился Даниловым Владимиром Сергеевичем, постоянно называл свой табельный номер, сказал, что займется моим делом.

По инструкции мошенников мужчина отправился в отделение банка, где был в последний раз — якобы там работает человек, который сливает информацию преступникам. Его предупредили: «Ведите себя сдержанно, говорите только то, что мы вам написали. Служба безопасности будет наблюдать и за вами, и за сотрудниками».

Но одного займа аферистам показалось мало. После этого они убедили жертву, что липовых заявок на кредит, отправленных от его имени, много, и нужно закрыть все. За пять дней нижегородец обошел 6 банков, набрал кредитов на сумму более 10 млн рублей и перечислил на указанные счета.

— Меня заверили, что все кредиты закрыты. В мессенджер мне присылали PDF-документы, подтверждающие, что с меня сняли все долги. Мне говорили, что я не должен делиться с родственниками, чтобы не нарушить закон о конфиденциальных данных. Теперь я понимаю, что никому нельзя верить, кроме родных, а всю информацию воспринимать критически, а не как руководство к действию. Не повторяйте моих ошибок! Не общайтесь со службой безопасности банка — мошенники найдут брешь и убедят вас перечислить деньги, — говорит обманутый нижегородец.

Судя по нашему рейтингу, случаи обмана с самыми большими суммами происходили в основном в Нижегородском районе. Мы попросили прокомментировать ситуацию начальника ОП № 5 УМВД по Нижнему Новгороду Анатолия Щёчина, который до этого работал замначальника отдела уголовного розыска нижегородской полиции и много занимался темой мошенничества.

— В Нижнем Новгороде ежедневно фиксируют в среднем 10–15 фактов дистанционного мошенничества. Похищенные суммы в каждом преступлении разнятся — от сотен тысяч до нескольких миллионов рублей. В Нижегородском районе действительно в целом ряде дел фигурирует серьезный ущерб. Тенденция последних лет — злоумышленники убеждают жертв не только перечислить все сбережения на «безопасный счет», но и взять в кредит несколько миллионов, — констатирует майор Щёчин.

Вопрос простоты получения кредитов и распространенности больших займов в мошеннических схемах тревожит полицию. Кроме того, как отметил Щёчин, некоторые нижегородцы становятся жертвами мошенников несколько раз, их могут обманывать длительное время.

— Несмотря на успешное раскрытие дел (например, недавно в Нижегородском районе закрыли мошеннический call-центр, 140 эпизодов), случаев обмана не становится меньше. Мошенники пользуются доверчивостью жертв, страхом потерять деньги, которые тяжело достаются, желанием быстрого заработка, низкой финансовой грамотностью, — резюмирует руководитель отдела полиции.

Напомним, недавно мы раскрыли новую схему мошенников-гастролеров и опубликовали полезный кейс, как вернуть деньги за навязанную в кредит медтехнику или липовые процедуры.